保险行业资源门户网站

  1. 首页
  2. 专栏
  3. 保险狼
  4. 正文

学习免费“养老规划课”，助力开门红，开大单！

  • 2021年01月27日
  • 14:18
  • 来源：
  • 作者：

2021开门红，年金险依然火爆

年金险在保费收入中占比高
一般来说，寿险公司保费
开门红占全年约一半
寿险占人身险所有险种约八成
年金类又占寿险约一半
可见开门红的理财险收入
在全年业务中的保费占比极重


为什么年金险卖得好
对保险公司来说
这类产品普遍保费高
且对健康状况要求宽松

对业务员而言
保费高，佣金高
比起重疾需长期灌输理念
年金险更能吸引客户

不可否认，每年的开门红是每个代理人集中收获大单，赚取高额佣金的时机；有的代理人展现出惊人的爆发力，有的代理人铆足了劲却始终拿不下目标客户，你是哪个梯队的呢？

那代理人如何挖掘客户未来养老真实需求，成交大单拿更多佣金呢？

本次课程，我们邀请到了累计10余年保险理财风险配置经验，10余年保险产品销售训练经验的-邹老师 。


课程的目的是为了帮助大家更好的体验RFP美国注册财务策划师课程体系中的养老规划课程，从而树立“专业无死角”的人设，提高工作效率，促进业绩增长，金程教育特地开设了RFP养老规划训练营。从养老保险的理念+基础知识开始，引入养老保险的顶层设计思路，再带大家一同实战演练，传授销售铁军话术秘籍，现学现用让大家顺利成交养老保单。

想要参加《RFP养老规划课程》的小伙伴可以扫码，报名学习～




我国养老未来趋势


      从2000年进入老龄社会，预期到2035年之前进入超级老龄社会，我国用一代人的时间完成了从年轻社会到老年社会的转变，快速老龄化面临的最大挑战是未富先老。

      联合国在《世界人口展望》报道，世界人口在2050年将会达到98亿。印度的人口总数预计会在2024年取代中国作为世界人口第一大国的位置。预计在2030年世界人口数量将会从原来的76亿增长到86亿。到下个世纪初2100年，世界人口总数将达到112亿，预测中国人口很可能从目前的14亿人口下降到11亿左右。
      截至2018年，我国60周岁及以上人口已占总人口的17.9%有24949万人，增加了859万；65周岁及以上人口占总人口的11.9%有16658万人，增加了827万。（按照国际惯例，60岁以上人口占总人口的10%以上，或65岁以上人口占总人口的7%以上，即为老龄化社会。）值得警觉的是：我国老龄人口数量世界第一；老龄化速度世界第一，出生率近年也一直处于下降趋势，即使开放二孩政策，对出生率的提振并没有太大作用。
      2020年，我国60岁以上老人将超过2.5亿，占比为17.5%。2025年，我国60岁以上老人将达到3亿，占比为21%，65岁以上老年人比例也将达到13.7%，接近深度老龄化社会，我国将在2027年进入深度老龄化社会。到2050年，中国将有接近5亿老年人，35%的人口超过60岁，成为世界上老龄化最严重的国家，三个人里面就有一个老年人。

      老龄社会根据65岁以上人口的占比情况分为三个阶段：进入老龄社会（65岁人口达到7%）、深度老龄社会（65岁人口达到14%）和超级老龄社会（65岁人口达到20%）。


      国家统计局数据显示，2000年，我国65岁及以上人口比重达到7%，0~14岁人口比重为22.9%，老年型年龄结构初步形成，中国开始步入老龄化社会。


      我国将于2025年以前进入深度老龄社会，到2035年进入超级老龄社会。
      2050年，也就是1万天后，如果幸运都还健在，90后已经60多岁了，那时候已没有月薪，和绝大多数人一样靠着微薄的退休工资，勉强过活，想想有点不寒而栗，却是距离不远的未来。


少子老龄化

（中国人口金字塔发展图）

如何提前进行养老规划

事实上，养老规划可以看作一种财务规划，保证我们退休后，不会因为生活、医疗开支等问题，导致生活质量大幅度下降。

储蓄是许多人的首选。为了降低风险，我国大部分人都喜欢将家里所有的积蓄，包括养老钱，放在银行吃利息。但由于通货膨胀等因素存在，单靠储蓄进行养老是不够的。

随着85/90后越来越关注养老规划，他们的年龄层次更年轻化，将控制未来50%以上的资产净流量，再加上国家政策对养老规划的扶持，作为理财顾问更应该拥有专业的知识能力，现在年轻人通过网络知识付费的学习，能了解到更多金融产品知识，其对理财产品的选择变得更加理性，提升退休养老专业能力变得刻不容缓。

对于退休养老规划其实还有很多问题。比如做养老规划需要注意哪些？还有像现在延迟退休等政策出台之后，对我们8090的养老有什么影响，未来我们可以怎样理财实现养老目标等等一系列的问题，如果不系统的学习很难知道答案。

而且在实际操作中，大家可能还会发现不仅是退休规划，自己的住房消费规划、子女教育规划、投资规划、企业理财规划等都是相辅相成，有所关联的。怎样快速、有效的解决各种财富规划当中会遇到的各种问题，必须通过专业、系统、的学习。这种专业、系统学习，RFP美国注册财务策划师认证课程可以给到大家。

扫码免费领取RFP养老规划课


RFP是什么？


RFP （Registered Financial Planner），全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际理财规划认证资质。

财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务，是金融、保险等行业指导个人投资理财的新兴业务。

RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。目前RFP证书开始实施一试三证，一是RFP证书，一是全国财经金融专业人才工程委员会的证书。

                  

（RFP证书介绍视频）
（）

RFP报考条件

大专及以上学历
从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人士
对理财行业有兴趣，有志于成为理财师的人士

RFP考试不接受个人报名，必须通过机构报名。同时，由于RFP报名比较繁琐，
金程教育免费提供代报名服务，并且培训费中包含报名费用，无需额外缴费。
考试合格后，由美国注册财务策划师协会直接颁发RFP中英文证书及中国市场学会量化服务工作委员会主办并颁发的全国财经金融专业人才证书（简称PFT证书）。


RFP适合人群

适合以下金融机构前台从业者

▶保险公司内勤及外勤从业者
▶财富管理公司从业者
▶银行业务线从业者
▶券商服务客户从业者
▶信托财富管理从业者
▶在校大学生及应届毕业生
▶对理财感兴趣人士

扫码免费领取RFP养老规划课


RFP能带给你什么？


▶1、RFP是客户财务策划问题的解决法宝

RFP课程体系完善，既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容，同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老、企业理财规划等内容，在面对客户规划难题，RFP持证人能够自信从容应对，达成目标。

▶2、国内机构认可，纳入全国财经金融专业人才

*在部分银行体系中，持有发票和证书可报销学习费用；
*在保险主体及经纪公司是人才招聘和内部培养新标准；
*在三方财富机构，是理财顾问晋升的一个标准；
*在事业单位，如2019年深圳国税局人才录取中，是优先录取加分项。


▶3、免费后续教育落地实操助展业，持续为你增值

免费且持续

每年8期营销落地实操课程内容

结合理论助学员落实营销工作


课程名称
主要内容
目标客群的高效集中开发财务策划实战操作指引

宏观角度分析疫情对全球资产配置的影响

投资规划/资产配置
财务策划师表达力实战演练
提升个人影响力/持证人必备技能
国民养老与年金险销售实战退休养老规划
大健康险销售
家庭保障需求的成交法则
财务策划大单应用场景实战财务策划实战操作指引
高净值人士税务筹划实务税务筹划
走进高客的内心，法商销售
逻辑与话术		真实成功经验，电梯式话术
......

扫码免费领取RFP养老规划课


为了让大家都能体验到RFP课程体系，成功树立“专业无死角”的人设，提高学习工作效率，金程教育特地开设了RFP养老规划课程。

RFP养老规划课来啦！

小白必看·名师带练·快速入门

 1

RFP养老规划课程能给你带来什么？




一个知识框架：专业理财师应具备的能力知识框架

一项实操技能：挖掘养老需求的规划能力

一次深度体验：体验RFP课程体系及课程师资质量

  2

课程内容介绍


1、【养老保险的顶层设计】

2、【认知我们的一生——养老险销售逻辑】

3、【养老金缺口为何实战训练】


  3

适合人群

1、行业老司机-深知行业动向，希望深化知识体系

2、转行新人-行业新贵，快速完善金融知识观

3、RFP小白-热爱学习，找到最适合课程体系

只要符合其中一项，就适合爱学习的你！

  4

你将获得

大咖师资的成交秘籍

多年前线销售经验，实战经验丰富

优质课程体验+实用工具包

讲现状，解案例，重实操，易上手
现学现用+可复制成功路径

陪伴式教学体验

陪伴式督学，不落课，深度体验RFP

 5

师资介绍，大咖云集

邹老师
返回圈中人首页  
上一篇

《北京晚报》金融周刊给出建议：重疾险新规来了，等新还是买旧
下一篇

解读择优理赔：新规理赔宽但是额度少，想多赔投保还得趁早

阅读排行榜

  1. 1

    小心了！保险业务员给保险客户送Car-T、特药卡，涉嫌违规？
  2. 2

    做保险的都在拍短视频，但很多人觉得越做越难，我给你几条建议
  3. 3

    每位考虑加入保险的新人，都应该先了解保险职业的四个特质
  4. 4

    医保DRG改革初见成效：有百万医疗保险的患者，不再受医院欢迎
  5. 5

    刘润《进化的力量》观后感：难题中找解题思路，保险困境总会花开
  6. 6

    为什么保险自媒体这么多，就出不了一个人尽皆知的超级大IP？
  7. 7

    以后干保险不易，买保险也不易：大数据面前，客户做不了任何隐瞒
  8. 8

    什么样的保险团队，才能吸引优秀人才加入？不妨参考这四项标准
  9. 9

    现在恐怕是，做保险最后的好时机了，以后想做保险估计会很难
  10. 10

    想把保险优增这件事做好，不妨把优增对象当成高客来经营

推荐阅读

  1. 1

    华泰人寿高管变阵！友邦三员大将转会郑少玮拟任总经理即将赴任业内预计华泰个险开启“友邦化”
  2. 2

    金融监管总局开年八大任务：报行合一、新能源车险、利差损一个都不能少
  3. 3

    53岁杨明刚已任中国太平党委委员，有望出任副总经理
  4. 4

    非上市险企去年业绩盘点：保险业务收入现正增长产寿险业绩分化
  5. 5

    春节前夕保险高管频繁变阵
  6. 6

    金融监管总局印发通知要求全力做好防汛救灾保险赔付及预赔工作
  7. 7

    31人死亡！银川烧烤店爆炸事故已排查部分承保情况，预估保险赔付超1400万元
  8. 8

    中国银保监会发布《关于开展人寿保险与长期护理保险责任转换业务试点的通知》
  9. 9

    董事长变更后，中国人寿新添80后女总助
  10. 10

    国内首家批发保险经纪公司来了，保险中介未来将走向何方？

关注我们