对地震委员会（EQC）法案的一项修订建议，负责EQC的部长梅根伍兹20日表示，住宅建筑物的责任上限将从100,000新西兰元（72,000美元）增加到150,000新西兰元，再加上消费税。

这些更改还将删除家庭财产的EQC覆盖，该覆盖目前的价格高达20,000新西兰元附加消费税。

政府正在加速对该法案的审查，该法案于2012年9月开始实施。该法案预计将在年底前通过立法，以便国家保险公司在发生自然灾害时可以在2019年7月1日之前进行修改。

伍兹女士说：“去除财产的覆盖将提高EQC在应对自然灾害时分配更多资源的能力，并有助于减少解决住宅建筑和土地损失索赔的任何延误。

“政府已经与保险公司进行了沟通，并表示将继续以合理的成本提供私人财产保险。”

她表示，这些变化还将使EQC能够在自然灾害的两年内接受索赔通知，而不是在目前的三个月限制内。

此外，他们还将澄清“EQC有权共享信息，以支持EQC法案的实施和保险索赔的解决，并且这符合公众利益和安全。”

EQC为受自然灾害影响的人提供有限的保险，包括地震，山体滑坡和海啸，只要他们的私人住房保险政策包括防火保险。如果损害赔偿的价值超过EQC的上限，该机构支付其限额，并将索赔转给私人保险公司。

为了资助EQC保险，那些有私人保险的人目前每支付100新西兰元的房屋保险，每年支付20新西兰元，加上消费税，保险公司每年支付276新西兰元。

另外，将对EQC进行审查，包括土地和索赔处理方面的问题。审查还将涵盖EQC的运营，资源，政策和立法约束以及私人保险公司流程造成的任何限制。

承保人

针对昨天的公告，新西兰保险委员会表示欢迎EQC法案的修改。

“今天上午的公告是改善地震委员会及其对重大灾害响应能力的第一步。我们支持部长宣布的改革，并希望从即将进行的EQC调查中汲取的经验教训将带来进一步的改变，“保险理事会首席执行官蒂姆格拉夫顿说。

“将EQC覆盖解除至150,000美元外，GST承认自1993年以来该法案所提供的覆盖保护水平未发生变化。从EQC向私人保险公司转移财产保险从逻辑上反映出需要将EQC覆盖重点放在在灾难发生后最需要的是安置人员。”

“还有一个重要的条款来澄清，EQC可以与保险公司分享信息，协助解决保险索赔，”格拉夫顿先生说。“当你试图在灾难发生后解决索赔时，最后一件事情就是官僚主义障碍造成延迟，因为信息共享对于加速恢复和保护人员至关重要。”

“然而，围绕索赔管理还需要进一步的工作。我们认为，保险公司应该管理和解决所有索赔，包括处于上限之下的索赔，作为EQC的代理。它是与客户和大量资源有关系的保险公司，并且在任何情况下都将参与解决财产索赔。这种安排已经通过对（2016）凯库拉地震的响应进行了测试和证明。”