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严招募、塑流程,培养“白板”代理人是难而正确的事

  • 2023年05月22日
  • 18:56
  • 来源:
  • 作者: 保契

历经从产品到渠道的重重改革,保险业正在迎来破局发展时刻。其中,围绕个险价值与转型的探索仍在持续。

随着市场发育和消费者成熟,传统代理人制度的局限性凸显,专业技能不足、利益分配不合理、社会价值感和尊重度低的问题饱受诟病,转型发展已成为行业必然选择,代理人向精英化、高产能方向转型已成为行业共识。

在高质量队伍的转型方式上,关于应新建队伍还是在现有队伍的基础上进行优化的讨论一直存在。优化存量人力投入较少,不用彻底改变现有管理模式,可实现平稳过渡转型,有利于维持较大的队伍规模,也是多数公司选择的方式。

跳出传统模式同样有其不可比拟的优势。搭建一支全新的代理人队伍,可对新代理人进行更专业的选拔与培育,从一开始即养成良好的销售习惯,并在机制上进行更大程度地创新。

然而新建队伍投入巨大,见效时间长,需长期的耐心和持续投入的决心。鉴于较高的选拔与招募标准、高质量人才的稀缺性,高质量队伍通常人数规模较小,且增长较慢。

在波士顿咨询公司全球联合总裁陈蕾看来,无论采取何种路径,都需要险企在团队的招募、培训与激励体系搭建以及综合金融实力培养上做出改变。

理论在前,险企又该如何实践与落地?对于没有历史包袱的大家人寿而言,已经通过面向社会招募高素质人才进行招募的“星河计划”,做出了适合自身发展的高质量转型路径选择。

01 严招募、重筛选

独代模式虽然已落地两年,但全行业仍处在发展的初级阶段。作为独代探索的排头兵,大家人寿个险队伍建设稳步向前。数据显示,2023年一季度,大家人寿个险渠道实现期缴保费5.7亿元,超过2022年全年数据,一季度独立代理人人均产能10.33万元/月,同比2022年一季度增长84%。

能取得上述成绩,离不开大家人寿对代理人招募与培养的重视。无论是招募保险事务所合伙人及优秀代理人的“星链计划”,提升绩优代理人数量的“星辰计划”,还是招募行业“白板”的“星河计划”,都是极具针对性地给予不同类型的代理人最契合的赋能支持。

联合多方专业力量,这一系列围绕着队伍建设的举措,都是为了打造具有“专业化、职业化、数字化”特征的独立代理人,以期改善保险代理人形象、促进保险行业规范健康发展、更好地满足新时代消费者的风险保障及财富管理需求。

2022年1月21日,大家人寿首次发布“星河计划”,面向社会招募高素质人才,着力打造具有大家保险特色的代理人队伍,培育具有大家保险基因的高质量新人队伍。

既然选择了通过建立新队伍来进行高质量转型,大家人寿的星河计划决心严格选材,这也体现在其对“白板”的招募上。“白板”一词指还没有在保险行业内从事过代理人的人员,星河计划侧重从金融、律师、医护、教培、公务员、企业管理、工商业主、销售、IT等行业展开代理人招募。

本科吉林大学,研究生毕业于上海大学社会学专业的孙育蕾,是2022年星河计划654名学员中的一份子。在成为独立代理人之前,孙育蕾有着丰富的人力资源管理从业经历。

在猎头的介绍下,孙育蕾参与了大家人寿的星河计划。被同事们戏称为“学霸”的她,总是在教练的培训与陪访后认真复盘,笔记更是写得满满当当。这份专注与用心,让孙育蕾在半年左右的时间里服务了上海的32个家庭,并达成MDRT(百万圆桌)会员目标。

具体来看,2022年全国招募的星河代理人中,目前已有6人达成2023年MDRT会员标准;2022年星河计划贡献期缴保费1135万,人均产能4.05万,2023年开局保费1265万,人均产能8.6万。

陈蕾表示,在代理人队伍的高质量转型上,招募应从“增员思维”到“严选思维”。大家星河代理人高于行业平均水平的产能数据,则恰好证明了严招募、重筛选对于新队伍建设的重要性。

02 立标准、塑流程

“我之前在旅游行业干了十年,去年转型来到保险后,其实完全不懂这个行业。于是我就做个听话的学生,跟着教练的指导一步一步去学,因为我相信公司教的流程肯定是弯路最少的。”来自湖北武汉的星河代理人王文娟去年也已达成了MDRT,她的脸上洋溢着一种专属于90后的自信。

在星河学员讲述的成长故事中,为何教练这一关键词频频出现,他们究竟有着怎样的推动力?事实上,除了在招募上严格要求,大家人寿在培训等方面也有了更长期的投入,只为培育具有大家保险基因的高质量新人队伍。

为做好学员培训,大家人寿成立了专业教练团队,开发了以NBS(保险需求导向顾问行销体系)为核心的星河训练课程。为做好2023年新一批学员的培训,大家人寿星河计划总教练谢富文指出,公司不仅分段式、分片区集中开展基础培训,还有为期12周的教练陪跑式销售训练,最终打造长达一年时间的高素质代理人销售技能训练体系。

专业金融知识与顾问行销技能同样重要。星河人力未来可参与“三年六证”专业认证培养计划,包括健康财富规划师、退休养老规划师、家庭财务安全规划师、私人财富管理师、金融资产管理师以及国际信托管理证书等6项专业认证,使优质白板新人成为可提供全生命周期风险管理、健康养老及跨周期财富管理服务的保险专业人才。

个险渠道的改革,应聚焦于“人”。大家人寿总经理郁华表示,在严格选材的基础上,通过标准化、系统化、场景化的培训体系,让保险独立代理人真正理解这套成人达己的逻辑,把保险营销作为一项终身事业,能够乐在其中。

星河计划仅仅是大家人寿通过招募行业白板探索独代的路径之一。此前,大家人寿独立代理人开设专属代理店的新闻也引起了业内关注,目前,大家人寿已在全国9个省市注册了32家保险专属代理店。

未来星河人力若想开设自己的门店,公司同样给予支持与鼓励。大家人寿个险人力发展部负责人刘勇刚表示,申请人应满足近1年个人保险销售收入8万元以上,近1年个人销售保单的13个月保费继续率85%以上的两大要求,同时需办理商事登记,经总公司个险事业部同意、所在分公司授权后,专属代理店可选择登记注册为个人独资企业或个体工商户。

在美国、日本等发达国家的保险市场中,独立代理人模式一直扮演着重要角色,以其“自身独立”的特点,站在客户角度为其提供专业的建议和服务。

就大家保险的独代模式而言,其核心在于消除传统代理人的组织层级,改革利益分配机制与考核机制,打造专业赋能体系,从而吸引一批优秀的社会精英加入大家独代队伍,提高队伍稳定性和提升队伍素质,改善行业形象,促进寿险行业的高质量发展。

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