序言

虚假诉讼的风险，已经成为保险公司在诉责险承保中面临的最大的风险之一。因此，如何在承保前筛选识别虚假诉讼，就成为法务人员的一个课题。

估计有非法律背景的读者朋友们会问：古代不是有一句俗语叫“冤死不告状，饿死不做贼”吗，打官司怎么还会有假的呢？

会提这问题的宝宝，估计不太了解司法的现实情况。

司法实践中，很多人为了达到自己的某种不可告人的目的，可以利用各种手段，诉讼也会成为其中的手段之一。

接下来，崔老师就给读者朋友们揭秘多例从各种途径了解到的虚假诉讼案例。

案例1：离婚想分我财产？先帮我还债吧

一、案情回顾

（一）背景介绍

此案例发生在约15-20年前。不过此案例并不是个例。

先交待下案例背景，以免年轻的读者朋友们怀疑此案例的真实性。

背景1、20年前的支付手段可不像现在，大家都是用支付宝、微信、网银等方式转账支付等等，那时通过银行转账的，基本都是对公业务往来，民间借贷鲜有通过转账的。也就是民间借贷的交付以现金交付为主。这样就带来交付的证据经常空口无凭或只凭嘴说的情形。

背景2、20年前，北京城四区的的房价每平米大约4000余元，有百万家产的家庭并不多见。

背景3、丈夫做生意发财后有外遇妻子提起离婚分割夫妻共同财产的诉讼

上海有一位张先生，自己与太太开公司经营建材生意。因为经营有方，生意做得风生水起，很快赚得了三、四百万的家产，买了房和好车。

生意走上正轨以后，张先生不想张太太跟自己一起打拼了，就让太太回家带孩子收拾家务。

张太太回归家庭后，整天忙于家庭孩子，逐渐在视野等方面与张先生拉开了差距。后张先生在外面有了外遇。

张太太发现此事后，果断向法院提出离婚诉讼，要求法院判决与张先生离婚，并分割夫妻共同财产300多万。

（二）债权人起诉债务人夫妻还款200多万被法院以证据不足驳回全部诉讼请求

在张太太起诉离婚到法院后没多久的一天，张太太和张先生各收到了一份起诉状。

此案的原告是李先生，张先生和张太太均为被告。

李先生在起诉状中，主张张先生和张太太欠款200万元不还，要求法院判令二人归还200万本金和利息。

事实理由中，记载道，6个月前，张先生因为公司资金周转需要，曾向作为张先生朋友的李先生借款200万元，约定6个月后归还，现借款到期，李先生要求夫妻二人共同偿还。

张太太收到此份起诉状后感到非常诧异。因款项并不是张太太所借，但张太太稍一思索，便感觉其中存在疑点。

但是，现在李先生起诉提供了张先生向李先生手写的借据，张太太到底应如何去应对呢？

张太太作为一个曾经也在生意场打拼的生意人，智商自然在线，为人处事的能力也不一般。

张太太立即联系了沪上业内一名比较有经验的诉讼律师，将借贷案件委托给了律师办理。

张太太向律师介绍了自己对此案的怀疑。张太太认为，自己家庭的财产价值300百多万，而且账户资金一直比较充足，没有借贷的必要。且此案发生的时间点，恰好是自己提起离婚诉讼之时，因此怀疑其中有诈。

律师研究案情后，就展开了调查工作。律师要到了张先生和张太太的数个银行账户，前往银行，将借据记载的借贷时间前后的银行账户流水打印出来，作为证据提交给法院。

开庭那天，张太太的律师谈到，其作为张太太的代理人，怀疑本案的借据是虚假的。原因是因为，借款时间的前后，张先生和张太太家的账户上的资金一直比较充足，且余额大于200万。

既然自己账户有钱，资金需要周转，为什么不优先使用自家的资金，而要向李先生借款周转呢？本案显然没有借贷的必要。

法官听了张太太律师的说法，认为很有道理。

法院审理后，做出了一审判决，以本案只有借据，没有转账的其他证明，虽张先生认可借贷的事实，但从高度盖然性的角度，认为李先生起诉证据不足，判决驳回了李先生的全部诉讼请求。

一审判决后，在15天的上诉期内，李先生没有上诉，判决发生了法律效力。

二、案件分析点评

（一）民事诉讼举证的一般规则是“谁主张，谁举证”，原告证据不足，应自行承担不利后果

此案法院的判决有没有问题呢？没有问题。因为我国民事诉讼举证的规则一般是“谁主张谁举证”。也就是谁提出主张，谁需要举证证明自己的主张。

本案中，原告李先生主张张先生因生意周转向其借款200万，虽有张先生手写的借据，但其实借据只能证明张先生与李先生达成了借贷的合意。那么，借贷行为是否真正发生，仍需要李先生举证证明。也就是需要提供资金交付的证据。

本案中，没有资金交付的证据，但张先生认可资金已经以现金方式交付。假如本案只涉及张先生一个人的利益，张先生自认李先生将款项交付了也没有问题。但因其中涉及张太太的利益，张先生的自认就存在很大的疑点。

本案因缺乏最关键的资金交付的证据，张先生的自认也会损害张太太的利益，所以，法院在李先生未提供充分证据证明借贷合同已履行的情况下，认定借贷的事实证据不充分，驳回李先生的全部诉讼请求，符合法律的规定。

（二）恶意串通提起虚假诉讼构成犯罪需要承担刑事责任

此案，虽张先生和李先生没有亲口承认互相串通，提起虚假诉讼的事实，但是，根据法律人士推测，应该是张先生为了少向张太太分家财，串通了朋友李先生，提起虚假诉讼。

但因假的终归真不了，所以，最终张先生的目的并没有得逞。

看到这，估计有宝宝会问，张先生和李先生串通提起虚假诉讼，他们受到惩罚了吗？答案是没有。因为当时虚假诉讼还不是一个刑事犯罪中的罪名。后来虚假诉讼越来越多，很多人出于各种目的，提起虚假诉讼。

2015年8月29日，刑法修正案（九）首次将虚假诉讼罪补充进刑法中，虚假诉讼罪首次成为刑事犯罪的罪名。

2018年9月26日，最高人民法院、最高人民检察院公布《关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》），对虚假诉讼犯罪进一步进一步进行了明确和规范，以遏制越演愈烈的虚假诉讼行为。

在第一条就规定，采取伪造证据、虚假陈述等手段，实施下列行为之一，捏造民事法律关系，虚构民事纠纷，向人民法院提起民事诉讼的，应当认定为刑法第三百零七条之一第一款规定的“以捏造的事实提起民事诉讼”：

（一）与夫妻一方恶意串通，捏造夫妻共同债务的；

本案中的张先生和李先生的行为，完全符合此款规定。也就是二人的行为如果发生在2015年的刑法修正案（九）出台实施以后，二人就有很大可能要被追究刑事责任坐牢了。

（三）虚假诉讼中的财产保全为恶意保全构成保全错误

案例讲到这里，估计从事诉责险的朋友们会问另外一个问题：虚假诉讼中，如果采取了财产保全措施，财产保全是错误的吗？造成损失需要赔偿吗？

保全的目的是为了确保生效判决有财产履行，现在连诉讼都是虚假的，保全必然没有了正当性，这样的保全是恶意的保全，保全错误是必然的。

但是否会需要赔偿损失呢？这个问题就比较复杂了。

其一，保全是否造成了损失？答案是不一定，司法实践中，很多保全是错误的，但并不一定会造成损失；

其二，即使保全错误造成了损失，因部分虚假诉讼案例是诉讼双方串通的，造成损失，被告也是知情并同意的，也就是对造成损失的后果，被告也存在主观故意，比如本案中的张先生。

但是对于张太太而言，造成损失就需要赔偿。

不过这个话题因涉及虚假诉讼的不同类型，导致比较复杂，以后有案例再进一步探讨。

三、延伸阅读

虚假诉讼，指以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的行为。

刑法为第三百零七条之一：“以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

2018年9月26日，最高人民法院、最高人民检察院公布《关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》

第一条 采取伪造证据、虚假陈述等手段，实施下列行为之一，捏造民事法律关系，虚构民事纠纷，向人民法院提起民事诉讼的，应当认定为刑法第三百零七条之一第一款规定的“以捏造的事实提起民事诉讼”：

（一）与夫妻一方恶意串通，捏造夫妻共同债务的；

（二）与他人恶意串通，捏造债权债务关系和以物抵债协议的；

（三）与公司、企业的法定代表人、董事、监事、经理或者其他管理人员恶意串通，捏造公司、企业债务或者担保义务的；

（四）捏造知识产权侵权关系或者不正当竞争关系的；

（五）在破产案件审理过程中申报捏造的债权的；

（六）与被执行人恶意串通，捏造债权或者对查封、扣押、冻结财产的优先权、担保物权的；

（七）单方或者与他人恶意串通，捏造身份、合同、侵权、继承等民事法律关系的其他行为。

隐瞒债务已经全部清偿的事实，向人民法院提起民事诉讼，要求他人履行债务的，以“以捏造的事实提起民事诉讼”论。

向人民法院申请执行基于捏造的事实作出的仲裁裁决、公证债权文书，或者在民事执行过程中以捏造的事实对执行标的提出异议、申请参与执行财产分配的，属于刑法第三百零七条之一第一款规定的“以捏造的事实提起民事诉讼”。