一、投保资料

（一）投保人身份证明

营业执照、身份证或户口本或护照或港澳通行证等。

（二）起诉状类

1、起诉状；

2、诉前项目：无起诉状但有详尽的保全申请书；

3、二审项目：有一审判决书；

（三）保全申请书类

1、保全申请书

2、追加保全申请书

如系保全后的追加保全金额时提供；

3、置换担保物申请书

如系置换保全申请人的原保全担保财产（方式）时提供。注意与解封反担保相区别。

（四）证据资料类

根据案件金额大小，确定证据链的完整程度。无论案件金额大小，均须具备核心关键证据：如借条、欠条、转账记录、合同等，如超过法律规定的时效，须补充时效中断的证据。

二、保函问题

一般建议使用保函样本。若当地法院有要求，则使用当地法院格式化要求。大额案件，可要求申请人另行签署承诺函。

三、诉责险的批改

（一）录入错误

如投保人名称写错等核实证件及其他资料后批改。

（二）变更投保人及被保险人原则上不允许

（三）变更保全被申请人

1、增加被申请人

需要核实增加的理由及证据，如核实追加被告申请书、追加被申请人申请书，追加的证据等。如评审追加无风险时方可，避免将与案件无关的当事人追加为被申请人，增加承保风险。

2、减少被申请人

此项操作一般不会增加保全错误的承保风险，一般允许。

（四）变更保全标的信息

1、在承保政策之内允许；

2、增加或变更的保全标的如不符合承保政策，但法院要求增加或变更，可签署承诺函后允许。

（五）变更保全金额

1、增加保全金额

（1）如追加了诉讼请求及保全请求数额，根据请求的事实及理由，结合证据判断是否合理，如增加金额为利息部分，允许批改增加，补缴保险费；

（2）因保全标的不可分割，法院要求按保全标的价值承保，允许增加；

（3）除保全标的不可分割外，大比例增加保全金额/保险金额会加大风险，原则不允许。

2、减少保全金额

此项操作不增加保险公司风险，允许批改减少。

四、诉责险的退保

诉责险出单后一般不允许退保，但因各种原因（无法、拒绝等原因）导致的法院未下达保全裁定时。

1、保函回收

2、审查案件确未保全的证据：

法院出具的证明、判决书及/或裁定书及/或谈话笔录等。

五、诉责险保后管理要点

（一）及时跟踪案件进展

对于金额较大的案件，要及时跟踪案件进展，如：诉前保全是否在保全后的三十日内起诉立案，被申请人是否提出了解封异议，或者一审案件结果，原告胜诉还是败诉，二审案件结果，申请人胜诉还是败诉。

（二）与保全申请人沟通协商减少损失的措施

1、如保全后被申请人提出解封的异议要审查异议合理性。

2、诉前保全三十天内未起诉督促保全申请人及时向法院申请解封。

3、一审申请人败诉根据案情进行保全错误的风险评估，并与保全申请人进行沟通协商。采取减少损失的措施和办法。

4、二审申请人败诉督促保全申请人尽快申请保全解封，以减少损失。

六、相关法律依据

（一）《中华人民共和国民事诉讼法》条目：第100-105条

（二）《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》条目：第152-168条

（三）《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定》

七、适用条款

《诉讼财产保全责任保险条款》