作者:高旭
编辑:顾柠
来源:险企高参
又一监管老将将出任保险集团的经营管理者。
《险企高参》综合多方信息了解到,现大家保险集团有限责任公司(以下简称:大家保险)监事长孙先亮或将转任该司总经理一职。与目前担任大家保险的“大管家”罗胜(现任大家保险副总经理,徐敬惠辞任后担任临时负责人)一样,孙先亮此前也长期在监管系统工作,曾任中国银保监会办公厅副主任。
此前,在监管系统当“裁判员”转身成为“运动员”的干部不在少数,孙先亮在2020年履新大家保险之前也全无金融机构的从业经验,不过在任监事长的四年间经历磨合后孙先亮对大家保险的经营状况也是颇为熟知,与现任董事长何肖锋再度换种形式搭档,将打造出怎么样的大家保险令人期待。
此外,大家保险多家公司的偿付能力披露豁免期已经结束,大家财险、大家养老等子公司的偿付能力报告相继披露。在过去五年中,大家保险经历了从负重前行到偿付能力稳健的蝶变;下一个五年更是至关重要。
“大管家”出炉
孙先亮接棒总经理 领导班子皆出身监管系统
大家保险空缺两年零七个月的总经理一职,终于浮出水面,接棒者是现任大家保险监事长孙先亮。
据了解,孙先亮在2020至2023年间,先后受银保监会及国家金融监督管理总局批复担任大家财险、大家人寿、大家资管、大家养老的监事长。
与大家保险多位高管一样,孙先亮也是监管体系出身,具有丰富的“银保”工作经验。据大家保险官网监事简历显示,孙先亮曾任中国金融出版社编辑、记者、干部,中国人民银行办公厅干部,银监会办公厅主任科员、副处长、处长(其间挂职担任华夏银行总行行长助理),银监会办公厅副主任,银保监会办公厅副主任。
在孙先亮之前,大家保险首位总经理一职由太保寿险原董事长徐敬惠担任。自2018年2月23日,安邦集团接管组成立后,已至退休年龄的徐敬惠担起接管组副组长职务,加入到接管和重组安邦的工作中。2021年9月,徐敬惠辞任大家保险总经理一职,并由大家保险副总经理罗胜担任临时负责人。
据了解,罗胜曾任银保监会派驻安邦保险集团接管工作组副组长,银保监会公司治理监管部副局长级干部,中国保险信息技术管理有限公司执行董事兼常务副总裁,保监会发展改革部副主任、法规部副主任、发展改革部公司治理处处长等职务。
孙先亮和罗胜均为监管条线背景出身,但值得注意的是,徐敬惠和罗胜都曾为安邦接管组副组长,两位都参与安邦接管、重组、重生为大家保险、重回正轨的全过程,孙先亮则未参与安邦接管工作。
本次人事变动后,《险企高参》发现大家保险董事长何肖锋、总经理孙先亮、副总经理罗胜、副总经理李欣均为监管系背景。
五年蝶变
从负重前行到稳健发展
自2019年7月成立以来,大家保险一直肩负着解决其前身安邦保险历史遗留问题的使命。如今五年过去,大家保险旗下多家公司的偿付能力披露豁免期结束。2023年四季度,大家保险旗下多家子公司相继披露了成立以来的首份偿付能力报告。另外,截至目前,大家财险、大家养老的2024年一季度偿付能力报告也已出炉。
整体来看,现如今的大家保险在保费收入和业务价值方面均实现增长。然而,从盈利状况来看,其表现并不尽如人意。这主要受到市场环境影响,近年来国际国内经济形势复杂多变,资本市场的大幅波动以及保险投资收益下行更是不可忽视的客观因素。同时,寿险行业正值转型新阶段,种种因素叠加使得大家保险在保险主营业务方面的优化和提升面临较大的挑战。
财险方面,大家财险综合成本率从2019年的160.4%优化至今年一季度的105.12%。不过今年一季度仍处于亏损状态,净亏损0.82亿元,延续亏损状态,去年净利润为-3.45亿元。在保费方面,大家财险2023 全年度签单保费为85.11亿元, 年末总资产为136.35亿元。就投资情况来看,大家财险近三年平均投资收益率为3.44%,近三年平均综合投资收益率为2.25%。
一季度大家财险综合和核心偿付能力充足率均为 226.25%,比上季度下降22.22 个百分点。其中最低资本上涨 1.00 亿元,实际资本减少 0.17 亿元。对于实际资本的减少,大家财险表示,由于外部市场波动,综合投资收益不及预期,加上承保亏损,实际资本有所减少。不过总体来看,公司偿付能力状况良好,可有效支持公司业务稳定发展。
养老险方面,大家养老今年一季度的核心、综合偿付能力充足率分别为 386.93%、403.51%,较上季度末分别下降 30、27 个百分点。利润层面则同样和财险一样处于亏损状态,今年一季度净利润为-1.37亿元,去年净利润为-1.59亿元。大家养老2023年签单保费19.70亿元,实现倍速增长,总资产人民币 62.98 亿元。大家养老近三年平均投资收益率为5.40%,近三年平均综合投资收益率为4.34%。
相较于上述两家险企,大家人寿在历史负担方面较为繁重。目前,大家人寿尚未公开其偿付能力报告。但据大家保险官网透露,大家人寿2023年多渠道取得良好业绩。
从银保渠道来看,为降低成本,大家人寿抓住“报行合一”政策机遇,调整经营策略,优化产品结构和费用政策,释放资源用于提升服务能力和创新保险产品。数据显示,2023年大家人寿银保渠道续期保费同比大幅增长;渠道新单负债综合成本率、负债资金成本率均实现优化。
在个险渠道,大家人寿在业内率先探索独立代理人模式,通过改变组织结构优化成本结构,在总成本不变的前提下打破公司、客户、队伍三者的传统利益分配,通过扁平化管理释放产能。截至2023年12月份,大家人寿个险渠道实现期交保费12.5亿元,月人均期交产能达7.8万元,年度MDRT(百万圆桌会议)达标超过700余人,同比均实现翻番。大家人寿独立代理人注册专属代理店达39个。
值得一提的是,大家人寿保险公司在业务价值方面取得了显著进步。经过几年的努力,其新业务价值已由2019年的负值水平转变为2023年的52.4亿元。
此前,大家人寿在2023年正式颁布了《大家人寿个人保险代理人销售资质分级管理办法(试行)》。大家人寿相关负责人表示,开展销售能力资质分级管理的目的是通过建立专业评价体系,沉淀出一批专业化、职业化的独立个人保险代理人,塑造从业者的专业形象,帮助客户创造更大价值。
对于大家保险的下一个五年将至关重要。
“天价外脑”出走?!9000万年薪李源祥宣布辞任友邦人寿董事长,陈荣声代行职责;前三季度净利增盈15%,分支机构扩张加速…
年内又双叒叕举牌!险资为何频频看好交通股?|七日谈
中融人寿“准85”后副总经理陈堃被爆失联!曾任恒大人寿投资管理中心总经理,去年“老领导”朱加麟被调查…
注册资本增至73.6亿,2600亿中信保诚人寿“再出发”:增资25亿元,单季度扭亏为盈;农行系总经理常戈发声…
85家财险江湖三季度业绩风云榜:众安在线保费超太平、净利逆袭榜七;永诚财险受台风重创、亏2.4亿黯然登榜
重磅!这家险企总精算师任上被带走,与“落马”恒大人寿原董事长“颇有交集”;亏损4亿,三季度投资收益率降至1%,中英人寿怎么了?
“老七家”高调入局,百万级代理人队伍再造谁是“卷王”?!寿险转型下半场哨声吹响…
前九月归母净利1045亿元,同比增盈174%;6.5万亿国寿“秀肌肉”,副总裁白凯:“报行合一”已在个险渠道推进
众多险企主要负责人“走马换将”背后的三大诱因?
这家“中字头”保险集团高层人事新动向:两80后出任寿险、资管子公司总经理,准75后田美攀晋升寿险董事长;高管年轻化或为关键…
华泰人寿高管变阵!友邦三员大将转会郑少玮拟任总经理即将赴任业内预计华泰个险开启“友邦化”
金融监管总局开年八大任务:报行合一、新能源车险、利差损一个都不能少
53岁杨明刚已任中国太平党委委员,有望出任副总经理
非上市险企去年业绩盘点:保险业务收入现正增长产寿险业绩分化
春节前夕保险高管频繁变阵
金融监管总局印发通知要求全力做好防汛救灾保险赔付及预赔工作
31人死亡!银川烧烤店爆炸事故已排查部分承保情况,预估保险赔付超1400万元
中国银保监会发布《关于开展人寿保险与长期护理保险责任转换业务试点的通知》
董事长变更后,中国人寿新添80后女总助
国内首家批发保险经纪公司来了,保险中介未来将走向何方?