作者:邢莉
来源:险企高参
近日,渤海财产保险股份有限公司(以下简称“渤海财险”)发布公告,公布了新一届董事会名单。
名单显示与上一届董事会相比,此次新名单中留任的董事有阳建军、王剑、李勇权,其他均为新选出的董事。
渤海财险成立于2005年9月,注册资本19.73亿元。成立至今已有16年,但遗憾的是至今仍未进入盈利期,且深陷偿付能力之困。2021年第四季度偿付能力报告显示,核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率均为101.72%。风险综合评级为C级。
新一届董事名单出炉
渤海财险在公告中称,经公司股东大会审议通过,选举产生第五届董事会成员:
庄启飞、孟哲、蒋建明、Baronvon Pfetten Jean Christophe、李骞、谭秋燕、王剑、阳建军、李勇权(独立董事)、司存功(独立董事)、陈新立(独立董事)。
与上一届名单相比,此次新名单中留任的董事有阳建军、王剑、李勇权,其他均为新选出的董事。
新一届董事名单中,庄启飞为董事长,与今年1月正式走马上任。继续留任的阳建军为渤海财险执行董事、总经理。
70后跨界掌门年初走马上任
今年1月份,渤海财险迎来新任掌门人。
1月29日,渤海财险对外发布关于更换董事长的公告。公告中指出,根据2021年12月30日渤海财险2021年第七次临时股东大会决议,任命庄启飞为渤海财险董事;根据2022年1月18日渤海财险第五届董事会2022年第一次会议(临时)决议,选举庄启飞为渤海财险董事长。
《险企高参》注意到,庄启飞担任渤海财险董事长,已于日前获得天津监管局核准。按照有关要求,其任期同第五届董事会任期余期。
公开资料显示,庄启飞,男,1972年生,上海财经大学管理信息专业学士,复旦大学世界经济专业硕士,清华大学经管学院EMBA。
从工作经历来看,庄启飞前期工作经验大多和证券行业相关。庄启飞曾任上海万国证券投资银行部融资经理,南方证券投资银行上海总部副总经理,天同证券投资银行总部副总经理,华泰证券上海业务总部副总经理,中原证券证券投资总部总经理,上海融昌资产管理有限公司总经理、上海城投控股投资有限公司常务副总经理、总经理、执行董事,上海城投控股股份有限公司投资总监、上海城投控股股份有限公司副总裁等职务。
天眼查数据显示,庄启飞目前除了担任渤海财险的法人代表。还担任泰达国际、津联资产、渤海津镕、渤海发展、津联国鑫、金浩医药、汉融科技等9家公司的法人代表。
值得一提的是,泰达国际是渤海财险第一大股东,庄启飞是泰达国际党委书记、董事长。业内认为,庄启飞此番亲自操刀渤海财险,或与其业绩不佳有关。
深陷偿付能力之困
渤海财险成立至今已有16年,但遗憾的是至今仍未进入盈利期。
历年财报数据显示,2016年到2018年,其净利润分别亏损1829万元、1.94亿元、1.12亿元,2019年净利润亏损进一步扩大至2.83亿元,2020年实现了0.07亿元的微幅盈利。
根据2021年四个季度的偿付能力报告,渤海财险共实现保险业务收入35.66亿元,净利润-3.49亿元。其中,渤海财险二、三季度亏损均超1.5亿元。
根据渤海财险披露的四季度偿付能力报告显示,截至去年四季度末,渤海财险综合偿付能力充足率为101.72%,仅过监管100%的及格线,风险综合评级为C级。
根据监管要求,风险综合评级衡量保险公司总体偿付能力风险的大小,不得低于B类。渤海财险在偿付能力报告中坦言,连续两个季度评级为 C,主要是公司偿付能力充足率处于较低水平。
事实上,去年6月4日,天津银保监局发布关于渤海财险变更注册资本的批复,批准渤海财险增加注册资本金3.48亿元人民币;增资后,渤海财险的注册资本金变更为19.73亿元人民币。
在增资计划获批后,渤海财险今年二季度的核心和综合偿付能力充足率回升至123.75%,净资产为9.98亿元。然而仅过了一个季度,渤海财险的偿付能力充足率回落至监管红线上。
车险包袱重,
发力非车险业务胜算几何?
作为主力业务的车险,一直在渤海财险的经营中维持较高比重。车险业务占比过高,也是渤海财险亏损的直接原因。
2013年以来,该公司车险业务占比超八成,有的年份甚至超九成。2013年至2019年,渤海财险车险对保费收入的贡献占比分别为84.84%、87.37%、86.73%、90.35%、91.27%、88.6%、88%。2020年财报数据显示,渤海财险原保险保费收入居前5位的险种中,除了工程保险承保盈利94.46万之外,车险、责任险、企财险、意外伤害险等均承保亏损。其中,车险承保亏损1.46亿元。
近年来渤海财险已开始调整战略布局,发力非车险业务。
早在渤海财险2020年工作会议上,渤海财险公开表示,非车险方面,渤海财险则表示要抓创新,拓服务,利用产品引擎系统,大力推进碎片化非车险组合产品,通过场景化、个性化、碎片化的承保及销售方案的设计,协助机构拓展中小企业保险业务等。
在去年的一季度非车险条线工作会议上,渤海财险分管非车险部的总经理助理毛明光指出,做好非车险是最大的政绩,不做非车险是最大的失职。车险综合改革前后三年,是行业非车险转型发展的窗口期。毛明光强调,“公司实现长远发展,必须要大力推进非车险发展,努力提高非车险业务规模占比。”
不过值得注意的是,非车险业务对产品设计、精算、技术应用的要求较高,在现实经营中多数中小财险公司专业水平有待提升。与此同时,经营非车险业务对险企提出了更高的资本要求。而就渤海财险现状而言,增资虽已到位,但偿付能力充足率,仍处于行业低水平。由此来看,渤海财险能否凭借非车险业务成功转型,还有待市场给出答案。
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