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国寿平安寿现负增长!五大上市险一季度保费破万亿:寿险萎靡,延续“三升两降”格局;财险渐入佳境,老三家均现两位数增长

  • 2022年04月18日
  • 14:35
  • 来源:
  • 作者:刘桥

作者:刘桥

编辑:邢莉

来源:险企高参

日前,中国太保、新华保险、中国人保、中国平安和中国人寿陆续对外发布最新一期的保费收入公告。至此,A股五大上市险企2022年1-3月份保费收入成绩单已悉数出炉。




数据显示,一季度五大上市险企总保费收入破万亿。寿险仍是“三升两降”,人保寿险保费增速达到17.94%,“保险一哥”中国人寿保费同比下降2.75%。财险渐入佳境,老三家均现两位数增长。




总保费收入破万亿,

增3.52%



数据显示,5家上市险企1-3月共计实现保费收入10074.74亿元,较去年同期增长3.52%。今年一季度依然呈现了“四增一降”格局,即除了中国人寿之外,各家险企保费均为正增长。



具体来看,今年一季度,中国人保实现原保险保费收入2323.75亿元,同比增长14.24%;中国人寿原保险保费收入3150亿元,同比增长-2.75%;中国平安实现原保险保费收入2464.77亿元,同比增长1.11%;中国太保实现原保险保费收入1487.32亿元,同比增长7.23%;新华保险实现原保险保费收入648.90亿元,同比增长2.36%。





(图注:险企高参根据公开数据制作)


寿险“三升两降”,


国寿平安负增长




截止目前,2022年一季度,人保寿险保费增速“一骑绝尘”,达到17.94%,但其原保险保费收入规模相较其他公司有所不足。“保险一哥”中国人寿保费同比下降2.75%。




同期,太保寿险和新华保险保费收入也录得正增长,增幅分别为4.23%和2.36%。保费收入规模上,太保寿险一季度保费收入近千亿,达到994.50亿元;新华保险以648.90亿元原保险保费收入位居第四。




中国人寿和平安寿险一季度保费增幅呈现负增长,降幅分别为2.75%和2.27%。其中,平安人寿实现原保险保费收入1626.14亿元,规模仅低于中国人寿。







(图注:险企高参根据公开数据制作)




近期疫情形势严峻居民的收入水平逐步下跌,消费 “压舱石”显而易见,寿险负债端随着坠入谷底。种种迹象表明,一季度上市险企寿险业务仍然较为低迷,二季度能否“春暖花开”?




国泰君安证券认为,上市险企22Q1寿险保费策略分化,个险渠道销售仍然承压,部分公司通过大力发展银保渠道推动保费增长。当下,保险公司提升重疾产品性价比、大力推动高收益确定性的增额终身寿,满足客户的保障和储蓄需求,转型的核心重点是提供满足客户需求的产品+服务。




当然,行业要实现高质量发展,转型升级需要一个过程,新旧动能的转换,新的动能尚在培育,这个转换也需要一段时间。

财险老三家,


均实现两位数增长




与寿险萎靡状态不同的是,财险板块表现均渐入佳境。


财险方面,人保财险、平安财险和太保财险2022年一季度数据亮眼,3家公司保费收入同比均实现两位数增长。




(图注:险企高参根据公开数据制作)


一季度,人保财险、平安财险和太保财险实现原保险保费收入分别为1521.39亿元、730.18亿元和492.82亿元,同比分别增长12.24%、10.34%和13.84%。


值得一提的,2022年人保财险一季度车险业务和非车业务均实现较好增长。其中,车险业务保费637.82亿元,同比增长10.9%;非车业务保费收入883.57亿元,同比增长13.21%。


中银证券指出,一季度财险保费收入增速主要受到疫情影响,新车销售低迷。未来随着监管车险费改格的逐步政策推动,有望推动车险保费收入增速回升。非车险部分,从2020年 2月保险行业财险险种占比中可以看到,农险及责任险、意外险等非车险领域逐步占据主导。且在疫情蔓延下政策性险种韧性较强,受到影响较小。未来随着监管对于非车险领域政策的推动,有望持续保持强增长动能。

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