作者:邢莉 赵梦涵
来源:险企高参
国宝人寿保险股份有限公司(下称国宝人寿)迎来开业后的首次股权变更。
近日,四川银保监局披露的股权变更批复显示,同意批准四川川商发展控股集团有限公司(下称:川商发展)将其持有的国宝人寿18000万股股份转让给四川金融控股集团有限公司(下称:四川金控)。
国宝人寿是银保监会批准设立的第一家总部和注册地设在四川的人寿保险公司,也是由四川省委、省政府主导成立的唯一一家全国性法人寿险机构,于2018年4月正式注册成立。2019年5月,四川省委常委会议议定将国宝人寿纳入省管企业管理。
民企股东川商发展退出,
四川金控保险板块空白填补
此次股权转让完成后,四川金控持有国宝人寿18000万股,占总股份的12%;川商发展不再持有国宝人寿股份,四川金控新晋国宝人寿并列第五大股东。
本次股权交易双方,虽均为四川本土企业,但从公司属性看却有着本质的区别。川商发展成立于2010年12月22日,是一家民营专业投资公司。
而受让方四川金控成立于2017年2月8日,注册资本为300亿人民币,注册地为四川成都,是四川省唯一的省属国有金融资本控股及运营平台。
这也就意味着,增资完成后国宝人寿国资股东由两家变为三家,3家省内国有企业四川发展(控股)有限责任公司(持股20%)、成都先进制造产业投资有限公司(持股13.5%)、四川金控(持股12%)。四川金控的入股,将使国宝人寿的国资股份占比得到大幅提升,由此前的33.5%增至45.5%。
作为一家省属的金控平台,四川金控对于保险“牌照”已筹谋许久。
按照四川金控发展规划,四川金控将以银行、信托、证券、保险牌照为核心,打造形成“大规模、全牌照、多层次、多功能”的金融服务体系。2019年,四川金控牵头联合17家四川省内外大中型企业发起设立西部农险,不过,这一项目进展不顺,2022年1月,西部农险宣布终止筹备。
如今顺利拿下国宝人寿股权,四川金控填补了自身保险板块空白,进一步完善综合金融服务平台的布局。
在此前6月四川金控在股权转让声明中表示,投资国宝人寿的资金源于合法的自有资金,并非使用银行贷款及其他形式的非自有资金,也未接受他人委托持有国宝人寿的股份。在关联关系方面,四川金控表示与国宝人寿其他投资者之间不存在关联关系。
4名股东所持股份被质押
随着四川川商发展控股集团有限公司不再持有国宝人寿股份。国宝人寿的民企股东还剩6家。分别为:
中金国泰控股集团有限公司(持股13.5%)、上海中九投资(集团)有限公司(持股13%)、重庆金阳房地产开发有限公司(持股12%)、四川雄飞集团有限责任公司(持股10%)、成都市天鑫洋金业有限责任公司(持股5%)、新希望六和投资有限公司(持股1%)。
值得关注的是,这6家民营股东中,有4家股东所持股权被质押、冻结。具体而言,中金国泰控股集团所持13.5%股权被质押和被冻结;重庆金阳房地产所持12%股权被质押和被冻结;四川雄飞集团所持10%股权和成都市天鑫洋金业有限责任公司所持5%股权均被质押。
整体来看,国宝人寿被质押、冻结股权合计为40.5%。
高管层面,国宝人寿开业仅一年半后,2019年9月时任董事长易军“落马”。易军全程参与了国宝人寿从开始组建筹备,到经银保监会验收同意开业,前后四年。易军“落马”后国宝人寿执行董事、总裁邱毅临时代行董事长职务。
直到2020年2月,中国银保监会发布关于国宝人寿保险股份有限公司周兴云任职资格的批复,周兴云自2020年2月10日起任国宝人寿董事长。
净利波动,上半年亏损近1亿元
寿险素有“七亏八盈”一说,成立五年的国宝人寿,却打破这一魔咒。
历年年报数据显示,2018年-2021年国宝人寿的保险业务收入不断上涨,依次实现收入3.28亿元、10.16亿元、19.25亿元、26.58亿元。利润方面2018年-2020年一直是亏损状态,分别净亏损0.69亿元、0.26亿元、1.13亿元,但2021年终于扭亏为盈,实现净利润0.16亿元。
不过在业务大发展的同时,国宝人寿偿付能力充足率逐年下降,2018年-2021年依次为1,811 %、551%、245.26%、166.99%。
国宝人寿二季度偿付能力报告显示,今年上半年,国宝人寿实现保险业务收入6.31亿元,净利润-9876.23万元。国宝人寿核心偿付能力充足率为 166.94%, 比上季度上升 32 个百分点;综合偿付能力充足率为 195.84%,比上季度上升61个百分点。最新一季度风险综合评级为B 类。
6月初,国宝人寿召开党委会时提出,公司要通过改善产品结构,降低产品费率,提高客户服务能力等方式,着力提升产品内含价值和客户续保率等长期价值指标。同时,要以增资扩股、稳定偿付能力和防范化解各类风险隐患为重点,推动完成全年重点工作任务。
此外值得关注的是,近年来国宝人寿正不断迈出向外布局的步伐。天眼查信息显示,自2019年8月以来,国宝人寿先后获批成立四川、北京、重庆3家省级分公司及7家中心支公司、1家支公司。其中,北京、重庆分公司分别成立于今年1月7日、1月24日。国宝人寿由此也成为近十年来唯一家一年获批2家省级分公司的保险机构。
前三季度巨亏7.5亿!友邦系老将加盟,华泰人寿能否重振“小而美”风采?
共揽2.55万亿!揭秘八大上市保司十月保费江湖:人身险单月7家负增长,国华人寿前十月降幅12%;平安财增速领跑老三家
平安银行原高管跳槽“失败”跨界保险!?53岁蔡新发任友邦保险集团首席创新官、创新办负责人,直接向李源祥汇报…
“天价外脑”出走?!9000万年薪李源祥宣布辞任友邦人寿董事长,陈荣声代行职责;前三季度净利增盈15%,分支机构扩张加速…
年内又双叒叕举牌!险资为何频频看好交通股?|七日谈
中融人寿“准85”后副总经理陈堃被爆失联!曾任恒大人寿投资管理中心总经理,去年“老领导”朱加麟被调查…
注册资本增至73.6亿,2600亿中信保诚人寿“再出发”:增资25亿元,单季度扭亏为盈;农行系总经理常戈发声…
85家财险江湖三季度业绩风云榜:众安在线保费超太平、净利逆袭榜七;永诚财险受台风重创、亏2.4亿黯然登榜
重磅!这家险企总精算师任上被带走,与“落马”恒大人寿原董事长“颇有交集”;亏损4亿,三季度投资收益率降至1%,中英人寿怎么了?
“老七家”高调入局,百万级代理人队伍再造谁是“卷王”?!寿险转型下半场哨声吹响…
华泰人寿高管变阵!友邦三员大将转会郑少玮拟任总经理即将赴任业内预计华泰个险开启“友邦化”
金融监管总局开年八大任务:报行合一、新能源车险、利差损一个都不能少
53岁杨明刚已任中国太平党委委员,有望出任副总经理
非上市险企去年业绩盘点:保险业务收入现正增长产寿险业绩分化
春节前夕保险高管频繁变阵
金融监管总局印发通知要求全力做好防汛救灾保险赔付及预赔工作
31人死亡!银川烧烤店爆炸事故已排查部分承保情况,预估保险赔付超1400万元
中国银保监会发布《关于开展人寿保险与长期护理保险责任转换业务试点的通知》
董事长变更后,中国人寿新添80后女总助
国内首家批发保险经纪公司来了,保险中介未来将走向何方?