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游走地产巨头之间“万达系"险企换帅!百年人寿三季度净利亏损超5亿;股权变更多年未决;拟任董事长刘朝晖能否破局?

  • 2021年11月01日
  • 18:25
  • 来源:
  • 作者:邢莉

作者:邢莉

来源:险企高参


今年以来,百年人寿保险股份有限公司(以下简称“百年人寿”)因重大人事变动频现,备受业内关注。




2021年7月,百年人寿披露总裁变更相关重大事项公告。公告称经公司董事会决议,同意单勇辞去公司总裁职务。而董事长一职位,自原董事长何勇生离任后,百年人寿董事长职位一直空缺。




一时间,百年人寿总经理与董事长双双空缺,让业内颇感震惊。




不过,近日有媒体报道称,百年人寿现拟任董事长人选为第一大股东大连万达集团“老将”刘朝晖。




经营方面,百年人寿同样“麻烦”不断。近日,百年人寿发布2021年第三季度偿付能力报告。报告显示,百年人寿三季度出现亏损5.1亿元。保费收入收入环比下降近8亿元。除保费及净利润双降之外,二季度偿付能力报告显示,该公司还因股票投资触“红线”遭行政监管处罚。

万达“老将”刘朝晖拟赴任董事长




事实上,百年人寿董事长一职已空缺一年有余。




自2020年二季度偿付能力报告起,成立以来一直是担任董事长的何勇生的名字已从报告中消失。百年人寿在今年2月发布的公告中也表示,鉴于董事会换届,经大连银保监局核准,曲宏、董建岳、孙长朝、黄力担任公司董事,何勇生不再担任公司董事。




此番接任者为万达“老将”刘朝晖,厦门大学管理学博士学位,中国注册会计师协会非执业会员。自2009年12月起担任大连万达商业地产股份有限公司董事会秘书。自2013年4月至今担任大连万达投资管理中心总经理。




2002年刘朝晖加入万达集团。2002年10月至2004年6月担任大连万达集团商业发展有限公司财务部经理和财务部总监;2004年7月担任大连万达投资部总经理;2006年11月至今他还担任万达电影院线股份有限公司董事。




2010年11月担任万达商业地产总裁助理兼投资证券部总经理。2012年9月至今还担任美国AMC娱乐控股公司董事。自2016年1月为大连万达商业地产股份有限公司第三届董事会之非执行董事。




从简历来看,拟任董事长刘朝晖具有较为资深的投资管理背景。据21世纪经济报道称目前刘朝晖正等待监管批复执行董事任职资格,待监管执行董事资格批复后,再提交董事长任职资格核准申请。





总经理空缺,


陷“三年换一任”的魔咒




今年百年人寿屡现重大人事变动。新董事长虽已敲定,但总经理一职尚空缺。




7月20日,百年人寿披露总裁变更相关重大事项公告。公告称,经公司董事会决议,同意单勇辞去公司总裁职务,自2021年7月6日起由孙晓红任公司临时负责人。




资料显示,单勇于2017年二季度空降百年人寿,被确定为公司临时负责人。加入百年人寿之前,单勇历任太平洋人寿上海分公司总经理助理、民生人寿江苏分公司副总经理、福建分公司总经理、江苏分公司总经理、安邦人寿副总裁。




现年59岁的接任者孙晓红是百年人寿元老。这位老将进入保险业之前,曾为合肥第二医院儿科主治医师。自百年人寿2009年成立以来便担任副总裁至今,分管个险。加入百年人寿之前,孙晓红曾历任合肥平安人寿部门及中支经理,中国平安人寿总公司营销部督导长助理,中国平安人寿中西区事业部市场经营部总经理,中国平安人寿山西分公司总经理。




关于单勇离职原因,百年人寿并未进一步披露。事实上,百年人寿总裁换任颇为频繁,10年来已经换了4任。业内甚至有人称,百年人寿陷入“平均三年换一任”的魔咒。




2012年,曹湛成为百年人寿第一任总裁。2015年,曹湛请辞,转由时任副总裁邹水平担任该职位。2017年,单勇再被定为百年人寿临时负责人,更于2018年成为总裁。如今孙晓红成为临时负责人,能否成为总裁之位的“常驻嘉宾”还有待时间给出答案。




第三季度净利亏损超5亿元




随着偿付能力报告的发布,百年人寿前三季度业绩也随之着浮出水面。




10月29日,百年人寿发布第三季度偿付能力报告显示,报告显示,该公司第三季度净利润竟亏损5.11亿元,实现保费收入105.54亿元,较上一季度的113.3亿元,减少7.76亿元。







偿付能力方面,截至2021年三季度末,百年人寿核心偿付能力充足率为132.9%,较上一个季度下降20.96%;综合偿付能力充足率为143.42%,较上一个季度下降22.37%。最近一期风险综合评级为B类。




百年人寿净利润缘何出现大幅亏损呢?




今年7月30日,百年人寿二季度偿付能报告同时显示,由于存在超范围进行股票投资问题,百年人寿被采取自接到行政监管措施决定书之日起三个月内不得新增股票投资业务,自接到行政监管措施决定书之日起5个工作日内报送整改报告的监管措施。




百年人寿在报告中对此回应称,公司已全面组织整改工作,立即卖出超范围投资证券,规定期内暂停全部账户的新增股票投资业务。同时启动问责机制,对此次事件相关责任人严肃问责,并重新检视制度流程,确保后续投资业务依法合规。




彼时已有媒体统计发现,百年人寿作为大股东持股的15只股票中,有4只股票属于证监会禁止保险机构投资的股票类型,分别是胜利精密、达华智能、兴源环境、首开股份。4只个股中均存在“已披露业绩大幅下滑、严重亏损或者未来将出现严重亏损的”的禁止因素。




游走地产巨头之间,


股权变更多年悬而未决




成立于2006年的百年人寿,总部位于大连,是东北地区首家中资寿险法人机构。自2009年6月成立至2014年底,百年人寿合计亏损达16.94亿元,直到2015年万达集团入主成为第一大股东之后,百年人寿才开始扭亏为盈。







目前百年人寿共有17家股东,持股超过5%的有8家,其中万达集团为其第一大股东,持股11.55%;新光控股集团、大连一方地产、大连融达投资、江西恒茂房地产、大连城市建设集团、科瑞集团、中国华建投资控股7家公司并列为其第二大股东,均持股10.26%。




不过这一比例尚存变数。




2018年万达集团为“降负债”,不断抛售资产套现,百年人寿也在其中。业内也有观点认为,百年人寿的股东持股都比较分散,万达方面曾欲获得控股权,但最终难以实现。




彼时,万达集团拟出售百年人寿股权消息一出,引来一众资本的关注。绿城中国控股有限公司和中国奥园集团股份有限公司在排队之列。




2018年12月,绿城中国在港交所发布关于收购百年人寿股权事宜,表示拟购入百年人寿11.55%股权。一个月后,百年人寿也公告称,万达集团拟将所持有的9亿股(占股比11.55%)转让给绿城集团。然而,2019年8月,绿城中国公告称该交易未能在约定到期前收到银保监会核准批复,导致交易终止。




同样命运的还有中国奥园,2019年7月,中国奥园公告以32.6亿元的价格收购百年人寿13.86%股份。收购完成后,中国奥园将成为百年人寿的第一大股东。距离宣布收购半年后,中国奥园宣布终止此项交易。




与此同时,继万达之后2019年1月百年人寿另一家股东科瑞集团宣布,拟将持有的8.98%股权转让给国测地理信息科技产业园集团,科瑞集团拟留有占比1.28%的股權。时隔两年,百年人寿的股权变更才有新动向。据北京商报报道称,今年1月浙江某实业投资公司欲接盘百年人寿部分股权。其经营范围包括实业投资、股权投资、投资管理咨询、资产管理、企业管理等。




今年3月中债资信出具的评级报告,将百年人寿主体信用等级下调为A。中债资信认为,百年人寿以银保渠道为主,渠道控制力较弱;投资仍以固定收益类为主,但底层资产不详,且实际投资收益水平弱于账面表现;资本补充压力仍很大,整体财务风险上升。




中债资信评级公告中称,百年人寿股权分散,万达集团、科瑞集团等股东拟转让股权事项仍在进程中,且尚未有明确进展外部支持无明显增信作用。一般而言,股权变动或对公司董事会构成和战略规划产生影响,间接影响管理团队的稳定性,经营风险或将提升,后续变动情况有待观察。




万达“老将”刘朝晖董事长任职资格能否顺利获批?面对诸多难题,他又将如何破局呢?市场拭目以待。


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