9月24日，由思务咨询主办，国际保险学会、众安科技、华东江苏大数据交易中心和凤鸣财经支持，华为、凡泰极客、贝塔数据、客集集、数据宝、沉甸数字、七牛云、瞬玩科技赞助的2021中国保险营销与渠道创新峰会在中国上海银星皇冠假日酒店圆满落幕！大会吸引了近300位保险行业高级别嘉宾参会。

2021中国保险营销与渠道创新峰会

大会现场图片

中国保险市场产品同质化严重，使得一直以来营销渠道占据着重要的地位，行业基本形成了“得渠道者得天下”的共识。而且保险销售以分渠道营销为主，各渠道信息、数据共享困难，不互通，造成保险公司无法提供一致性服务、管理效率低下、严重影响客户体验等问题。因此，营销与渠道变革对于中国保险行业的顺利转型至关重要。在此行业背景下，大会两天围绕“破局重构•价值转型”这一主题，国内外21位保险业大咖分享了他们宝贵的思考与实践。

茶歇展区现场图片

此次大会一共分为六大主题板块。【主题一：渠道为王：破局与重构】、【主题二：个险改革：质量与服务】、【主题三：银保转型：价值与创新】、【主题四：数字营销：科技与生态】、【主题五：客户为本：协同与体验】和【主题六：新媒体热：突围与进化】。

9月23日 第一天

思务咨询保险行业研究部负责人胡张凤 (Helen) 女士代表此次大会组委会发表欢迎致辞，并表示中国保险行业特别是寿险行业是在92年友邦引入代理人制度后开始高速奔跑的。奔跑的结果是一方面带来了中国保险行业的飞速发展；而另外一方面也给中国保险行业带来了很多不能承受之重，和很多不能承受之轻。比如“重规模、轻质量”、“重营销、轻服务”、“重业绩、轻管理”、“重短期、轻长期”等等。2021年两个特别火的词汇，“内卷”和“韧性”代表了中国保险业这枚硬币的两面。一面是行业因为无序竞争而导致乱象丛生、人才流失、增长乏力；而另一面是破局重构，是绝处新生，比如独立代理人制度的出台、个险改革的推进、银保的价值转型、数字化营销的发展、新媒体的风生水起、渠道的融合、以客户为中心理念的流行和创新等；渠道之外更是有产品的创新、服务的升级、和生态的布局。中国保险行业既充满了焦虑，又充满了希望。大会就此拉开帷幕。

思务咨询保险行业研究部负责人胡张凤(Helen)女士

安永的精算与风险管理咨询服务总监姚佶博士主持了9月23日的大会。9月23日上午围绕【渠道为王：破局与重构】这一主题，五位保险业专家分享了他们的精彩观点。

安永精算与风险管理咨询服务总监姚佶博士

中国保险学会副会长姚飞博士发表了《推进保险营销与渠道的创新改革，为实现高质量发展奠定坚实基础》的线上开幕致辞，姚飞副会长指出无论从外部环境、行业发展现状、企业战略转型哪个角度来看，保险行业经营理念的转变和经营模式的创新都势在必行。核心就是落实新发展理念，构筑新发展格局和实现高质量发展，其中重要的途径就是大力推进营销渠道创新，要实现营销渠道从重视产品到重视价值的转变，从强调业务规模到提升业务质量的转变。营销渠道的创新发展是破解当前保险行业发展困境，实现高质量发展的关键。

中国保险学会副会长姚飞博士

恒安标准人寿董事长郑艺先生发表了《境外寿险营销经验借鉴及境内渠道发展路径探讨》的主题演讲，郑艺先生开篇介绍了全球寿险市场的基本情况以及中国寿险市场的基本情况，以英美日本香港等发达保险市场的经验为借鉴，探讨国内寿险市场的渠道的发展方向。郑艺先生指出中国大陆寿险渠道不会简单地重复发达寿险市场的一些发展路径，而是会走出一条独特的路径，最终形成多元化的局面，不同维度的公司，不同需求特质的客户和不同优势的渠道也将存在更多的分层的可能。

恒安标准人寿董事长郑艺先生

美中保险促进会总裁兼首席执行官盛宝良先生发表了《中国寿险代理人渠道演变方向》的线上演讲。指出中国代理人渠道呈现五大趋势：第一、专代在中国还有很长的路要走，还会继续主导这个市场，成长空间巨大；第二，部分公司实行总代的条件已经成熟；第三、独代对中国市场来说，还是比较遥远的，这是未来的发展方向，不是近期追逐的模式；第四，产销分离；第五、利用科技赋能代理人机构提高效率。最后对中国代理人渠道未来发展提出五大路径建议：第一，专注专代渠道；第二，发展总代模式；第三，与经代公司合作；第四，发展互联网保险；第五，发展多元混合模式，兼顾发展专代、总代和经代。

美中保险促进会总裁兼首席执行官盛宝良先生

民生人寿用户体验中心总监夏庆收先生发表了《个险营销转型之路探索实践》。夏庆收先生从公司业务发展当中遇到的问题，寿险转型中面临的思考与探索，以及实践的数据结果这三个方面分享民生人寿的个险营销转型之路。夏庆收先生指出保险公司的核心竞争力就是其在市场上面可以赢得忠诚客户的能力，一名代理人是否可以在寿险行业永续经营在于他是否有能力不断培养忠诚客户。民生人寿的服务营销新模式的实践分享赢得了在场观众的一致好评。

民生人寿用户体验中心总监夏庆收先生

永达理保险经纪有限公司总经理高伍季先生分享了《保险中介商机与寿险高质量发展》的主题分享。高伍季先生的分享包含两个部分，第一部分是7分钟的影片，展示了中国宏观经济以及寿险行业的商机。第二部分是主题演讲，在主题演讲中高伍季先生分析了上半年人寿险公司的各个渠道保费收入的情况，专业的经纪公司和代理公司在上半年都实现了50~60%的高速的增长，在各个渠道当中表现是非常优异的。中国寿险的巨大缺口为专业的保险中介公司提供了广阔的发展空间。同时，高伍季先生呼吁要不断完善行业的自律机制，加强社会公众对中介人的信心和信任。

永达理保险经纪有限公司总经理高伍季先生

9月23日下午围绕【个险改革：质量与服务】和【银保转型：价值与创新】两大主题，五位保险业专家分享了他们的精彩观点。

平安人寿金管家总经理沈玮先生分享了《互联网保险时代的服务协同与价值转化》的主题演讲。沈玮先生分析了互联网保险渠道的发展趋势，提出随着互联网保险的发展，保险公司的营销渠道显著拓宽，分享了平安人寿在拥抱互联网业态打造的金管家APP和口袋E行销APP。沈玮先生同时分享了平安在金融科技方面探索和应用实践。

平安人寿金管家总经理沈玮先生

安永精算与风险管理咨询服务总监姚佶博士分享了《基于客群特征的数字营销方案探讨》的主题演讲。主要分享了保险数字化营销升级、基于客群特征的数字营销方案以及基于客群特征的数字营销方案应用场景三部分内容。

图片安永精算与风险管理咨询服务总监姚佶博士

贝塔数据高级合伙人&保险事业部总经理陈立恒先生分享了《数字服务“组件化”和传统保险销售与团队管理的有效融合》的主题演讲。主要分享了传统保险销售与数字化的融合，传统保险团队管理与数字化的融合，以及保险公司销售和管理数字化的案例三大板块内容。

贝塔数据高级合伙人&保险事业部总经理陈立恒先生

中再集团信息技术中心总经理助理、创新部副总经理徐健先生分享了《跨界数据融合安全计算开启智能营销新模式》的主题演讲。徐健先生指出企业数据均与自身业务信息相关，需要通过跨界数据融合实现数据维度和深度的增加。中再集团致力于共建行业级跨界数据融合安全计算平台，提供行业级数据服务、定价服务，赋能行业高质量发展。

中再集团信息技术中心总经理助理兼创新部副总经理徐健先生  

荷兰国际集团数字银保合作全球首席执行官苏珊娜阿克腾女士发表了《数字银保新趋势》的线上分享。苏珊娜女士分享了ING在数字银保发展方面的实践，同时分析了银保渠道未来发展的几大趋势。

荷兰国际集团数字银保合作全球首席执行官苏珊娜·阿克腾女士

9月24日 第二天

9月24日上午的大会由思务咨询保险行业研究部负责人的胡张凤（Helen）女士主持。上午的话题聚焦【数字营销：科技与生态】，由5个主题演讲组成。

兑吧集团客集集副总裁光羽先生分享了《内容+服务+数据化-互联网对寿险队伍数字营销的发力点》的主题分享。客集集致力于服务百万代理人，会上光羽先生分享了客集集赋能个险代理人的四大发力点：1. 打造朋友圈营销闭环。2.打造个人IP、短视频。3. 搭建直播平台。4. 让活动量管理充分数字化。通过四大发力点赋能寿险队伍数字化营销。

兑吧集团客集集副总裁光羽先生

众安科技营销产品负责人张暄女士分享了《构建“数据+智能+场景”保险营销新生态》的主题演讲。张暄女士指出数字化营销与传统营销相比而言，数字化营销是以用户作为核心，用户在哪里，营销就在哪里。在数字化营销里面，营销就会更加地精准，适配性更高，服务客户的旅程也更长。通过一些数据的沉淀、清洗和分析来进行一个长期的、持续的挖掘客户的价值。同时也指出保险公司想要做数字化营销的转型，一方面保险公司自身需要调整营销战略和策略；另一方面市场的影响也是非常重要。

众安科技营销产品负责人张晅女士

凡泰极客首席科技官&联合创始人杨涛先生分享了《保险业数字化转型道路上，如何做到“流量”变“留量”》。杨涛先生分享了凡泰极客的小程序技术赋能保险业数字化转型方案和场景。杨涛先生指出保险数字化的本质是促成“新中介”， 数字化时代的特点：目标客户都在第三方公共平台上，在数字化世界，通过各种线上第三方与客户连接，可以直接或间接“引流”、“推荐”。杨涛先生建议保险公司应该发展对接更多的流量平台和入口，以触达客户。

凡泰极客首席科技官&联合创始人杨涛先生

数据宝总裁汤寒林先生分享了《国有数据赋能保险产业数字化》的演讲主题。汤寒林先生指出数字化营销中导流并不是真正的目的，只有高质量的、低风险的流量才是目的。数据宝对接了50多个部委数据，代运营权威、合法、合规、安全的国有数据，能够对保险产业进行数字化赋能。

数据宝总裁汤寒林先生

栈略数据商务副总裁田娇女士分享了《科技赋能，助力营销渠道风险管控》的演讲主题。田娇女士分享了栈略数据在数据管理、数据建模方面的一些创业的经验与心得。重点展示了医疗数据的建模以及理赔风险的管理实践案例。

栈略数据商务副总裁田娇女士

9月24下午的大会由思务咨询高级研究员&商务发展总监的许樱以女士主持。下午的议题由一个圆桌讨论，2个主题演讲以及一个抽奖活动组成。圆桌继续讨论保险数字化营销；主题演讲对客户体验与新媒体运营方面进行探讨。

中宏保险总经理助理李雪鹤女士为《科技与数字化如何助力保险营销》圆桌讨论环节的主持人。国华人寿副总经理赵岩先生、中英人寿副总裁马旭先生、凡泰极客联合创始人杨涛先生以及沉甸数字创始人兼首席执行官陈作霖先生作为小组讨论嘉宾参与了讨论。圆桌嘉宾探讨了数字营销发展的现状趋势、科技赋能、应用实践以及机遇挑战等方面内容。  

图片从左到右

国华人寿副总经理赵岩先生、中英人寿副总裁马旭先生、中宏保险总经理助理李雪鹤女士、沉甸数字创始人兼首席执行官陈作霖先生、凡泰极客联合创始人杨涛先生

众安科技产品运营总监张鸣先生分享了《数以智用，金融行业数字化营销洞见》的演讲主题。张鸣先生分享了众安在营销推广方面的实践经验，分享内容包含众安在品牌建设、效果投放以及获得用户后如何做价值延展三个方面。

众安科技产品运营总监张鸣先生

小柯慧选首席市场官蔡毅先生分享了《自适应的全链路保险营销系统探索》的演讲主题。蔡毅先生代表的小柯慧选主要服务于保险公司和保险金融公司，帮助保险公司搭建整个营销体系和系统，小柯慧选的技术能够非常快速、有效地帮助保险理清营销路径，大幅度降低投放成本。

小柯慧选首席市场官蔡毅先生

在大会的最后一个抽奖环节，思务咨询主办方为答谢现场嘉宾的支持，在国庆节即将到来之际，准备了最高价值万元的6天5晚的双人双飞云南旅游大奖等奖品。现场共抽取了6位幸运嘉宾，分别获得旅游奖品。

抽奖环节现场图片

最后，思务咨询保险行业研究部负责人胡张凤 (Helen) 女士做大会总结致辞。她表示通过两天大会的交流看到了更多的保险行业内在的韧性，看到了越来越多的企业和个人选择了“以客户为中心”，踏上了“长期主义”之路。正如著名投资家张磊先生在《价值》一书中提到的那样：“长期主义”就是把时间和信念投入到能够长期产生价值的事上。这是一条越走越不孤独、越走越行稳致远、越走越坦然宁静的道路。希望在长期主义的道路上遇到越来越多保险业的朋友！大会致辞圆满闭幕！

再次感谢国际保险学会、众安科技、华东江苏大数据交易中心和凤鸣财经对此次大会的协助；感谢华为、凡泰极客、贝塔数据、客集集、数据宝、沉甸数字、七牛云、瞬玩科技的赞助；以及感谢CIO时代网、FX168财经集团、畅享网、创头条、数据猿、环球科技网、前瞻网、圈中人、商务财经网、数字化观察网、投资家、沃保网、亚洲财经、云掌财经、中国健康咨询网、时代在线及资本邦等媒体伙伴的支持！

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