作者:空流霜
编辑:顾柠
来源:险企高参
老牌财险机构华安财产保险股份有限公司(以下简称:华安财险)新晋一名总裁。近日,华安财险副总裁李云焕内部晋升。在此之前,童清辞任总裁职务后,李云焕为该公司临时负责人。值得注意的是,彼时李是直接由省级分公司负责人出任总公司临时负责人的。进一步看,今年以来华安财险高级管理层可谓“大换血”。9个月时间,12位高管,仅董事会秘书未发生变动,其余高管或退休,或辞任,或职务下调。不仅如此,当前,华安财险的董事长、财务总监、首席投资官、审计负责人四大要职均处于空缺状态。业绩上,今年上半年华安财险的业绩处于“增利不增收”态势。上半年华安财险保险业务收入为78.72亿元,同比下降15.7%;净利润0.83亿元,同比增长217.84%。
准75后副总李云焕内部晋升
高级管理层仅7人
9月20日,国家金融监管总局深圳监管局发布行政许可信息显示,核准李云焕华安财险总经理的任职资格。此前,3月27日,童清因个人原因辞去公司总裁职务,董事会指定李云焕为公司临时负责人。李云焕的“升迁”路径可简化为:山西/湖南分公司总经理——总公司临时负责人——总公司副总裁——总公司总裁。李云焕,1974年8月出生。1993 年 9 月至 1996 年 6 月就读于广州金融高等专科学校保险专业(大专);2004年 3 月至 2008 年 7 月就读于中央广播电视大学金融学专业(本科)。毕业之后就加入华安财险,先后在两家分公司供职。2008 年 8 月任华安财险湖南分公司总经理助理;2012 年 3 月任华安财险山西分公司临时负责人;3个月后任华安财险山西分公司副总经理(主持工作);2014 年 3 月任华安财险山西分公司总经理;2017 年 5月任华安财险湖南分公司总经理;2024 年 3 月再添一职,开始担任华安财险临时负责人;5 月获批副总经理。在加入华安财险之前,曾先后在人保财险、太平洋财险公司营业机构和管理部门担任管理职务。值得注意的是,李云焕在担任华安财险湖南分公司总经理期间曾被行政处罚。2020年6月22日,因李云焕对该分公司编制或提供虚假的报告、报表、文件、资料的违法行为负有直接责任,原中国银行保险监督管理委员会湖南监管局对其作出警告,并处罚款3.5万元。
此外,华安财险高级管理层较为精简,仅有7人。而且该司仅有一位副总裁,却有三位总助。除李云焕之外的高管分别是副总裁张学清,总助麦建立、廖小卫、范丹涛,董事会秘书笪恺(兼合规负责人、首席风险官、欺诈风险管理责任人)、总精算师吴向华。
年初至今高管仅一人未变
四大要职均空缺
今年以来,多位高管发生变动。9个月时间,12位高管,仅董事会秘书未发生变动。上年末华安财险的高级管理层中还有9人,但是今年第一季度末就仅剩6人。在第一季度中有4人不再担任高管职务,另有3人职务发生下调。具体来看,不再担任高管职务的分别为:童清辞去总裁职务;刘培桂因退休不再担任副总裁;免去高管职务徐军和于凤仁的副总裁职务。职务发生下调的分别为:常务副总裁张学清被下调为副总裁;副总裁廖小卫和范丹涛,均被下调为总裁助理。到了第二季度,又有4人发生变动,其中三人履新,一人辞职。具体来看,李云焕获批该司副总裁;麦建立职务由运营总监调整为总裁助理;吴向华在原有职务上添加总精算师职务;王新荣辞去审计责任人职务。
图:高管变动表 注:麦建立和吴向华未出现在第一季度偿付能力报告的高级管理人员中
高级管理层大换血早有预兆。在童清辞任时,华安财险曾发布一则招聘启事,计划招聘总裁、副总裁各1人。招聘简历收集截止时间为2024年4月30日。据了解,此次招聘是面向华安财险公司内外部公开招聘,公司内部员工可自荐,以及推荐外部人员,同时接受外部社会人员直接投递简历。
图源:华安财险官网
但就上述结果来看,公开招聘并不是很顺利,总裁由李云焕内部晋升,副总裁仍然只有一人。另外,在张学清职务发生调整后,不再担任财务总监、首席投资官,且审计负责人王新荣也离任,上述三个职务均空缺。而且自2019年华安财险原董事长李光荣卸任董事长,改任副董事长后,该公司的董事长一职就空缺至今,无人补位。
投资失利、内控不佳
还能回到“财险老十”吗?
作为国内老牌财险机构,华安财险已经发展28年,这期间大部分时间一直保持较稳定的盈利状态。然而2023年,华安财险陡然巨亏11.66亿元。回顾华安财险过去五年业绩,2019年至2023年保险业务收入分别为145.78亿元、150.65亿元、158.16亿元、166.67亿元、174.74亿元;净利润分别为1.3亿元、0.92亿元、0.08亿元、1.06亿元、-11.66亿元。造成亏损的主要原因是,华安财险有过重大投资损失。2023年第四季度报告显示,当年,华安财险委托控股子公司华安资产开展债券投资和具体风险管理,华安资产于2020年、2021年期间分多次为华安财险委托投资账户购入碧桂园发行的“H20碧地3”、“H20碧地4”、“H1碧地01”“H1碧地02”及“H1碧地03”债券合计投资余额4.28亿元。受2023年房地产行业复苏情况不及预期影响,碧桂园无法按约兑付后续到期债券。据悉,华安财险持有的碧地债已于2023年9月展期。截至2023年12月末,华安财险已对持有的碧地债计提减值金额2.03亿元,剩余账面价值2.25亿元。不过就今年上半年而言,投资失利的“阵痛”或有好转,虽然报告期内华安财险的保险业务收入下降,但净利润同比大增。偿付能力报告显示,上半年华安财险保险业务收入为78.72亿元,同比下降15.7%;净利润0.83亿元,同比增长217.84%;核心偿付充足率91.51%,较上季度末的87.66%上升3.85个百分点;综合偿付充足率135.60%,较上季度末的 128.49%上升 7.11 个百分点。另外,内控问题也是不可忽视的一环。据华安财险2024年第二季度偿付能力报告显示,报告期内各分公司/分支机构受到的行政处罚情况多达数十次。时间线向前推,华安财险的风险综合评级从2022年第一季度起就由B降为C。华安财险在偿付能力报告中表示,主要由于操作风险相关指标得分较低导致。公司在内控管理执行、合规意识等方面也存在不足。例如,2023年11月21日华安财险温州中心支公司因虚挂保险中介业务套取手续费、编制虚假的报告、报表、文件、资料等原因被警告并处罚款共94.5万元。自评级为C之后,华安财险采取了一系列措施以化解风险。公司表示,将积极与监管部门沟通、明确整改方向,对重点风险综合评级指标开展定期监测分析,建立督导整改机制、将评级指标管理要求融入指标责任部门日常管理,从源头加强风险预防效能,提升整改效果。