作者:九月
编辑:李亚
来源:险企高参
近日,《险企高参》从知情人处得知,光大永明人寿总经理刘凤全卸任,公司董事长孙强代行总经理职责。刘凤全出任光大永明总经理至今已近5年,和前几任总经理来自股东派出或公司高层不同的是,刘凤全是公开招聘而来的。
背靠光大集团这座大山,光大永明人寿的保费一路扩张,2018年成功跻身百亿俱乐部。而在盈利方面,自2012年亏损4.29亿元后,光大永明人寿便开启了连续九年盈利的黄金时代。然而2022年净利润却亏损13.57亿元,其中第四季度亏损11.77亿元,一个季度便将过去九年的盈利全部赔完,2023年也没有实现转亏为盈。
值得一提的是,光大永明人寿近年来还面临着退保金和赔付支出高涨、受限于银保渠道的诸多困境。
首任市场化总经理刘凤全卸任,
前几任均来自股东方或公司高层
近日,《险企高参》从知情人处得知,光大永明人寿总经理刘凤全卸任,公司董事长孙强代行总经理职责。
孙强此前为光大银行副行长。从简历来看,孙强曾在中国人民银行总行调查统计司、办公厅、国家外汇管理总局、广东省汕头市人民银行工作。1997年加入中国光大银行,历任广州分行珠海支行副行长、汕头支行行长,总行监察保卫部总经理助理,公司业务部总经理助理、副总经理,同业机构部副总经理(主持工作)、总经理,公司业务部总经理,行长助理,副行长等职务。
刘凤全出任光大永明总经理至今已近5年。2019年4月,出身大型险企中国人寿的刘凤全正式出任光大永明人寿总经理,全面负责经营管理,分管党委办公室/办公室、法律合规部、战略与市场部。
公开资料显示,刘凤全出生于1965年,现年59岁,毕业于陕西财经学院,经济学硕士,曾担任过中国人寿战略规划部副总经理、团险销售部副总经理、团体业务部总经理、贵州省分公司总经理、北京市分公司总经理、湖南省分公司总经理,之后出任中国人寿电商副总裁。
刘凤全是公开招聘而来的,和光大永明人寿前几任总经理的上任并不一样。前几任总经理要么是由股东派出,要么是从公司高管层中提拔。
自2002年开业后,光大永明人寿第一任总经理陈德仁和第二任总经理薛珍纳都是来自加拿大永明金融;第三任总经理张敬臣虽然并没有在永明金融工作过,但他是从光大永明人寿筹备之初就一直在光大永明人寿工作;第四任总经理张玉宽来自中方股东光大集团,曾担任过旗下光大银行零售业务部总经理。
2018年10月,光大永明人寿原董事长吴富林奔赴中行出任副行长,由当时的总经理张玉宽代行董事长职责,因此,光大永明人寿总经理一职空缺了出来。当年11月底,光大集团发布《公开招聘光大永明人寿保险有限公司总经理》的消息。至此,刘凤全成功应聘,于2019年出任光大永明总经理。
对于绝大多数保险公司而言,总经理的招聘工作要么是在私下完成,要么是从股东方“空降”。彼时光大集团如此高调市场公开招聘总经理着实引发了业内不少的关注。
连续九年盈利后,
近两年合计亏损超20亿元
光大永明人寿成立于2002年4月,由光大集团和加拿大永明金融集团联合组建,注册资金为54亿元。
成立之初,光大永明人寿日常经营管理主要以外方股东为主。2010年7月,光大永明人寿增资扩股和变更股权结构的申请获原保监会批准,自此正式转变为中资保险公司,公司经营上完全由中方股东主导。
2023年第4季度偿付能力报告显示,光大永明人寿股东包括光大集团(50%)、加拿大永明金融集团(24.99%)、中兵投资管理有限责任公司(12.505%)和鞍山钢铁集团公司(12.505%),成为光大集团控股的国有保险企业。
背靠光大集团这座大山,光大永明人寿的保费也是一路扩张,2018年首次突破百亿大关,成功跻身百亿俱乐部。2018-2022年,光大永明人寿分别实现保险业务收入101.58亿元、117.38亿元、133.31亿元、137.96亿元、170.76亿元。
而在盈利方面,光大永明人寿自2012年亏损4.29亿元后,便开启了连续九年盈利的黄金时代。2013-2021年,光大永明人寿分别实现净利润0.11亿元、0.41亿元、3.26亿元、1.23亿元、0.21亿元、0.1亿元、0.1亿元、0.78亿元、2.58亿元。
然而,2022年净利润却亏损13.57亿元,同比下降超1000%。其中第四季度净利润亏损11.77亿元,一个季度将过去九年的盈利赔完。到了2023年情况也并没有转亏为盈,2023年净亏损近6.48亿。
业务渠道受限,
退保金额攀升
与盈利息息相关的还有退保问题,近年来,光大永明人寿在支出端中,退保金、赔付支出等项目有较大增幅。
具体来看,其2022年退保金为28.13亿元,同比增长193.74%,而2020年、2021年退保金分别为6.52亿元、9.58亿元;2022年赔付支出为33.16亿元,同比增长84.83%。
值得注意的是,2022年第四季度偿付能力报告显示,光大永明人寿在报告期内退保金额居前三位的产品,年度累计退保规模合计便达19.73亿元。
其中,光大永明理财三号年金保险更是以11.65亿元的金额成为年度退保冠军,光大永明附加增利金账户年金保险(万能型)、光大永明安鑫二号年金保险以4.7亿元和3.38亿元位列第二第三,三个产品累计退保19.73亿元。除光大永明安鑫二号年金保险有个险渠道参与外,三款产品均依赖银保渠道。
业内人士指出,光大永明人寿通过银保渠道销售保险产品能够增强客户粘性,对于险企来说存在一定益处,但过分依赖也会产生业务单一问题。
2023年,该公司业绩有所好转。据2023年第四季度偿付能力报告,光大永明人寿2023年保险业务收入194.73亿元,同比增长14.03%;净亏损近6.48亿。
退保金方面,2023年退保金额居前三位的产品,年度累计退保规模合计达11.51亿元,与2022年的19.73亿元相比有所减少。
从偿付能力来看,光大永明人寿2023年第四季度末综合偿付能力充足率为210.94%,核心偿付能力充足率为122.18%。2023年二季度、三季度风险综合评级结果均为BB。
众多险企主要负责人“走马换将”背后的三大诱因?|七日谈
解密富豪榜上大佬们的保险版图:张峻夫妇、资本大鳄刘益谦均在列;另有这些“狠角色”亦有涉足
保费增速创五年新低,3000亿信泰人寿身陷多重困境能否触底反弹?!万能险现金流-79亿,已连续五个季度未披露净利润指标…
重磅!落子山东、安徽,3600亿友邦人寿省级分公司扩容释放啥信号?!“国十条”定调,支持优质境外保险企业来华设立机构…
30万亿保险资管江湖又起波澜|七日谈
风向要变了?!这家4.6万亿上市寿险巨头新增2.2万代理人;起底背后六大影响要素
再遭股东转让3.7亿股!民生人寿或陷入成长烦恼:股权5年11次拍卖无一成交;连续十四年盈利,保费规模不及七年前…
两大保险集团纪检组组长变更!仲晖林履新国寿,前任董云鹏仅履职半年;上海银行周宁或赴任太保,曾拿百万年薪…
4家单月负增长!前九月15家机构保费收入合计2.5万亿,人身险或将进入“平淡期”?车险再度扛起财险市场大旗,根本原因是…
新设两家外资保险机构,支持设立私募证券投资基金、保险互换便利;监管释放了什么信号?…|七日谈
华泰人寿高管变阵!友邦三员大将转会郑少玮拟任总经理即将赴任业内预计华泰个险开启“友邦化”
金融监管总局开年八大任务:报行合一、新能源车险、利差损一个都不能少
53岁杨明刚已任中国太平党委委员,有望出任副总经理
非上市险企去年业绩盘点:保险业务收入现正增长产寿险业绩分化
春节前夕保险高管频繁变阵
金融监管总局印发通知要求全力做好防汛救灾保险赔付及预赔工作
31人死亡!银川烧烤店爆炸事故已排查部分承保情况,预估保险赔付超1400万元
中国银保监会发布《关于开展人寿保险与长期护理保险责任转换业务试点的通知》
国内首家批发保险经纪公司来了,保险中介未来将走向何方?
比亚迪后又一科技巨头拿下财险牌照:车险市场群狼已至,真正的颠覆要开始了?