作者:赵梦涵
编辑:年乐
来源:险企高参
又一家险企风险处置迎来新动作!
8月3日,据财新报道,受上海市政府的委派,太保寿险日前已派出一队人马,以业务指导组的身份进驻上海人寿。此次中国太保共派驻10余人,由太保寿险总经理助理邰富春担任组长。
上海人寿官网显示,该公司已有一年半未披露偿付能力,据2021年四季度披露的最后一次偿付能力报告显示,其偿付能力指标逼近及格线,且2021年第3季度风险综合评级由B类降为C类。此外,上海人寿还面临股东隐瞒关联关系、超比例持股,净利情况不稳定等问题……
太保寿10余人进驻上海人寿
邰富春任组长
8月3日,太保寿险以业务指导组的身份进驻上海人寿。
据悉,中国太保工作组进驻上海人寿已有一段时间,此次中国太保共派驻10余人进驻上海人寿,人员涉及业务、合规等多个领域,共同协助风险处置,组长为太保寿险总经理助理邰富春。
太保寿险官网显示,邰富春出生于1967年12月,拥有大学本科学历,硕士学位。现任太保寿险总经理助理兼北区总经理。曾任太保寿险山西分公司总经理助理、副总经理、总经理,太保寿险总公司客户资源管理部总经理,太保寿险山东分公司总经理,太保集团副总审计师、寿险审计责任人等。
在此之前,邰先生曾任山西省人大常委会办公厅干部。
连续两年未发年报,
偿付能力不达标
据媒体消息,多位业内人士表示,此次进驻主要与上海人寿偿付能力不足有关,其业务方面出现问题,诸如承保银保短期产品无法兑付等。
上海人寿偿付能力报告只披露到2021年四季度,据四季度偿付能力报告显示,核心偿付能力充足率为119.99%,综合偿付能力充足率为124.89%,这一两个指标仅过及格线,未达行业平均水平。更为严峻的是,2021年第三季度,上海人寿成为偿付能力不达标公司,风险等级从B类降至C类。上海人寿表示,将按照偿二代工程监管要求,推进偿付能力风险管理体系建设,有序开展风险管理工作。
保费收入方面,2017年-2021年上海人寿的保险业务收入稳定增长,分别为64.70亿元、64.08亿元、126.23亿元、168.51亿元、204.5亿元。
净利方面,从历年数据来看,成立第二年上海人寿便实现了盈利。历年数据显示,从2015年至2021年末,上海人寿分别实现净利润-5.03亿元、0.05亿元、0.46亿元、0.33亿元、2.31亿元、2.89亿元、0.3亿元。
寿险素有“七亏八盈”的一说,上海人寿为何能打破寿险魔咒?事实上,成立之初,上海人寿靠万能险一举成名,但随着保险业回归保障、万能险被整顿,2016年,该公司开始向健康险发展模式转型,并将健康险作为未来该公司发展的重点之一,但与此同时渠道单一等问题也逐渐暴露出来。
违规股权清退悬而未决
此外,上海人寿的股东存在隐瞒关联关系、超比例持股,提供虚假材料等问题。
2014年9月,经银保监会同意,上海中瀛、中海投资、上海电气、上海城投、福州宝龙商业等10家公司共同发起筹建上海人寿保险股份有限公司,注册资本人民币20亿元,拟任董事长密春雷,拟任总经理石福梁。其中,密春雷旗下的览海控股出资4亿元,持股比例20%,成为上海人寿单一最大股东。
2016年,经原保监会批准,上海人寿变更注册资本至60亿元。通过此次增资扩股,上海人寿引入3家新股东——洋宁实业、和翠实业及上海幸连贸易有限公司。
然而,2018年银保监会对上海人寿下发《撤销行政许可决定书》,认定上海人寿股东和萃实业和洋宁实业在2016年的增资申请中,存在隐瞒关联关系、超比例持股,提供虚假材料等问题。监管要求,上海人寿需在三个月内引入新股东。
两年后,上海人寿违规股权清退一事终有新进展。2020年4月,上海人寿发布关于变更股东有关情况的信息披露公告显示,洋宁实业、和萃实业拟清盘违规股权,退出上海人寿股东行列。接盘方除了大股东览海集团外,还出现了其余三家新股东。
转让完成后,览海控股持股比例从此前的20%升至32.8%。三家新股东分别为上海中静安银、上海银润和大连迈隆,三家公司此次分别受让3.06亿股、2.94亿股和2.82亿股,持股比例分别为5.1%、4.9%和4.7%。上海人寿股东数将从13家增至14家。
不过这一股权变更计划自公布以来已将近两年,监管方面并未批复,能否转让成功还是未知数。
实控人密春雷曾陷失联传闻
涉侵占上海人寿资产
上海人寿董事长、“览海系”实控人密春雷也在近两年多次陷入风波中。
2022年初,上海人寿董事长密春雷失联,引发行业热议。据媒体报道,经其多方核实,密春雷于2021年12月底被地方经侦部门带走。同时,大约两周后,上海人寿的投资总监也被带走调查。
官方简历显示,密春雷生于1978年,自2015年3月出任上海人寿董事长。同样为上海人寿第一大股东览海控股法定代表人、执行董事,持股约91.38%。事实上,密春雷还有一个更为大众所熟知的身份,即中央电视台主持人董卿的丈夫。
2003年9月,密春雷和其父亲密伯元出资成立上海中瀛企业(集团)有限公司,注册资金共5000万元。2014年8月,上海中瀛变更为览海控股(集团)有限公司。
据天眼查显示,览海控股自成立一共经历7次增资,公司注册资本由最初的5000万元增加到65亿元,对外投资30余家公司,包括保险、地产、银行、建设、医疗、汽车、煤矿等多个领域。随着商业版图的扩展,密春雷积累了巨额财富。在2020年10月揭晓的胡润百富榜中,密春雷身价攀升至105亿,位居胡润富豪排行第560位。
2022年1月,“览海系”上市公司*ST海医曾在发布过一纸公告称,近日收到董事长密春雷的授权书,授权公司董事倪小伟代为履行董事长职责。直到2022年7月晚间,览海医疗产业投资股份有限公司发布公告称,公司董事、董事长密春雷因个人原因授权公司董事倪小伟代为履行董事长职责,授权期限于7月6日到期。自7月7日起,密春雷正常履行公司董事、董事长职责。
根据公开信息,密春雷因侵占上海人寿资产被内部高管实名举报,这也直接导致了2020下半年,原银保监会几部门联合上海银保监局、云南银保监局,共同检查览海控股非法侵占上海人寿以及曲靖商业银行的资金问题。
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