云银保监规〔2022〕4号

各保险中介机构、各保险省级分公司：

为进一步促进云南保险中介机构增强合规经营意识，提升合规管控能力，更好服务实体经济发展和社会民生保障，现就相关要求通知如下：

一、本通知所称保险中介机构，是指保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构和保险兼业代理机构，包括注册登记地在云南的法人机构和外地法人机构在云南的分支机构。

二、各保险中介机构应增强合规意识，树立合规创造价值理念，强化合规行为自律，形成合规文化氛围。应建立和完善合规管理制度机制，提升预防、识别、监测和处置合规风险的能力，将合规管控贯穿经营管理各环节，扎实开展合规审计、报告、整改和问责，主动防范、化解合规风险，确保依法合规运营。

三、各保险中介机构应建立健全合规管理组织体系，明确部门、岗位和职责。辖内保险专业中介法人机构应设立合规管理部门，省级分支机构和保险兼业代理法人机构应设立合规管理岗位，明确分管负责人。各保险专业中介法人机构应在每年初制定合规管理计划，定期开展合规培训，年末将合规经营情况纳入外部审计主要内容，形成外部审计报告。省级分支机构每年应对上一年业务开展情况进行年度合规内部审计，形成内部审计报告。外部、内部审计报告于每年4月30日前向云南银保监局报告。

四、各保险专业中介机构应加强分支机构管理，落实管控责任。主动对无场所、无人员、无业务等无法正常经营的分支机构进行清理注销，并于终止保险中介业务5日内向云南银保监局报告。保险专业中介机构主动停止经营保险中介业务1个月（含1个月）以上的，应于停止经营保险中介业务5日内向工商注册登记所在地保险监管部门书面报告。

五、各保险中介机构应落实消费者权益保护主体责任。加强消保工作组织建设，建立完善工作机制，加大消保工作考核权重，实现源头治理，有效防控侵害消费者合法权益行为发生。要优化投诉处理流程，积极回应诉求，将矛盾纠纷化解在基层和机构内部，防止激化、上交和外溢。

六、各保险公司应加强对中介渠道业务管控。保险公司同保险中介机构合作开展业务，应签订书面合同，并于每年3月1日前通过金融专网向云南银保监局报送上一年度合作保险中介机构业务数据统计表电子版（表格式样见附件）。

七、各保险公司应完善信息化管理手段，通过技术手段实现与合作中介机构系统互通、业务互联、数据对接，确保业务管理信息系统、财务管理信息系统能够真实、准确、完整覆盖中介渠道业务全流程。

八、各保险中介机构应自觉维护良好中介市场秩序，严守底线，不得配合保险公司虚构中介业务、套取中介佣金、给予投保人、被保险人和受益人保险合同约定以外的利益。云南银保监局将持续深入整治规范保险中介市场秩序，对违法违规行为突出中介机构加大查处，并提示辖内保险公司切实履行合规管控责任，向监管部门报送与该类机构合作情况审查报告。

九、各保险中介机构应提升专业服务能力。从单一保险销售向提供风险管理咨询和保险服务方案转型升级。围绕风险管理从辨认、分类、评估、灾害防损、协助索赔等方面形成、提升核心竞争力。在各细分行业领域风险预警、管理、救助上体现专业价值。通过为客户量身定制针对性、特色化的保险产品和保障方案，找准支持实体经济发展的切入点。

十、各保险中介机构应积极服务实体经济发展。贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的新发展理念，主动服务云南经济社会发展大局。在服务重大工程项目与“一带一路”建设，助推先进制造业与绿色能源发展，巩固脱贫攻坚成果与乡村振兴，扶持小微企业与科技创新上协同保险公司创新优化保险产品和服务，提升保险服务的精准性和有效性。

十一、各保险中介机构应发挥中介连接器作用，推动保险公司产品服务供给侧结构性改革。聚焦重点，结合经济运行和辖区实际情况，积极拓展物流保通保畅、防疫疫苗、复工复产、环境污染等重点领域保险，稳定经济发展，提高纾困帮扶力度。关注服务经济增长新动能和具有云南特色的绿色能源保险、旅游保险等。

十二、各保险中介机构应加大服务社会治理和民生保障支持力度，增强普惠性保险供给。依托直接服务客户优势，挖掘保险消费者多样化需求，助力保险公司为公共安全、医疗卫生、养老服务、健康保障、普惠金融和服务新市民等创新研发特色保险产品，提供特色险种服务，辅助政府优化社会治理，更好满足人民群众日益增长的保障需求。

十三、各保险中介机构应建立服务实体经济和民生保障工作定期报告制度。对参与国家“一带一路”倡议和“第三支柱”养老保险建设，提供绿色保险相关服务，助力“双碳”战略目标，为国家重大项目研发创新以及中小微企业科技创新提供服务的，每季度定期向云南银保监局报告业务开展情况。

十四、中国银保监会另有规定的从其规定。本通知由云南银保监局负责解释，自印发之日起执行。

附件：保险公司合作保险中介机构业务数据统计表

云南银保监局

2022年9月1日