作者:年乐
来源:险企高参
空悬半年之久,都邦财产保险股份有限公司(下称:都邦财险)终于正式迎来新任掌门人。
近日,都邦财险发布公告称,经公司2022年度特别股东大会及第四届董事会第一次临时会议选举,并经吉林银保监局核准,齐贵祥担任公司董事长。
事实上,早在今年5月都邦财险召开了2022年特别股东大会,选举了新一届董事会成员。而在这份名单中,少了都邦财险董事长郑国如的名字,彼时都邦财险的官网上,也已撤掉董事长郑国如的信息。
掌门人更换背后,都邦财险还面临的风险评级不达标、连续多年亏损等经营问题。
01 新任董事长正式履职 年内董事会大换血
都邦财险公告显示,齐贵祥董事长任职资格,已获得吉林银保监局核准。
公开资料显示,齐贵祥是一位金融行业的老将,有着丰富的金融从业经历。齐贵祥出生于1965年6月,有硕士研究生学历。2017年9月以来,历任长春市金融控股集团有限公司董事长、党支部书记,安华农业保险股份有限公司党委书记,吉林银行董事。2021年12月至今,任海口联合农村商业银行股份有限公司独立董事。
在齐贵祥之前,担任都邦财险董事长一职的为郑国如。1962年8月出生的郑国如,今年60岁已到退休年龄。郑国如出身银行体系,2012年,郑国如加入都邦财险,在都邦财险2012年的股东大会上被选为董事。2016年1月,郑国如正式当选为都邦财险董事长。
这一重大高层人事变动此前已有颇多迹象。
今年5月17日,都邦财险召开2022年特别股东大会,选举王艺霏、王宝成、叶桂峰、齐贵祥、孙大鹏、孙凯、李钢、吴庆斌为第四届董事会董事,选举刘梓烨、纪敏、李军国、张晓瑞、郝庆升为第四届董事会独立董事。
值得关注的是,郑国如并不在新一届董事会名单中,更为重要的是,都邦财险官网也已经没有郑国如的个人简历介绍。彼时业内已经多方预测,都邦财险将迎来新一任董事长。
目前都邦财险总裁一职由纪律担任。纪律于2020年4月加盟都邦保险,2020年4月至 2021年1月都邦财险临时负责人,2021年1月至今都邦财险总裁。从履历来看,纪律具备基层业务经验,先后历任平安产险财产险部副总经理、阳光财险副总裁、泰山保险总经理。
02 深陷亏损泥潭 车险亏损幅度持续扩大
成立于2005年的都邦财险,注册地吉林市,注册资本金27亿元。虽然成立已有17年,但都邦财险的经营状态并不稳定。
历年年报数据显示,自成立后的5年时间里,都邦保险均处于亏损状态。2010年至2014年,都邦财险曾连续五年实现盈利。而2015年亏损1.36亿元,2016年和2017年扭亏为盈,净利润分别为589.12万元和1080.04万元。
但在2018年,都邦财险再次陷入亏损0.88亿元。2019年、2020年分别净亏损0.67亿元、0.39亿元,2021年净亏损达达2.42亿元。
保费收入方面,近年来都邦财险的保费收入也未有明显起色。2018年至2021年,公司分别实现保险业务收入38.47亿元、38.58亿元、35.53亿元、37.85亿元。
一直以来,车险作为都邦财险的主营业务之一,却深陷亏损泥潭,且亏损幅度持续扩大。数据显示,都邦财险车险保费收入在整个业务中的占比一直保持在70%以上。2015年至2017年,该公司的车险业务净利润分别为-1.41亿元、-1.66亿元、-1.78亿元。2019年,其车险业务净利润亏损扩大至-2.16亿元,2020年收缩至-1.8亿元,但在2021年又扩大至-4.05亿元。
03 偿付能力“告急”增资4亿近3成额度未认领
都邦财险2022年偿付能力报告显示,今年前三季度,都邦财险实现保险业务收入25.4亿元,净亏损0.5亿元。都邦财险最新偿付能力报告显示,截至三季度末,其综合、核心偿付能力充足率均为116%。
自今年二季度,都邦财险风险综合评级由B类降为D类。目前已连续两个季度风险综合评级为D,属于偿付能力不达标的情况。
为缓解偿付能力压力,都邦财险向银保监会申请了“偿二代(Ⅱ)”工程三年过渡期。都邦财险一季度偿付能力报告中也显示,2022年3月21日,银保监会已经正式批复同意给予都邦保险自2022-2024年三年的过渡期政策。
除申请了“偿二代(Ⅱ)”工程三年过渡期之外,未应对偿付能力压力,在今年年初,都邦财险宣布积极推动资本金补充计划,增加注册资本。都邦保险在一季度偿付能力报告中表示,将向公司同比例增资4亿元,缓解公司偿付能力的压力。都邦财险偿付能力报告显示,该公司股东共有14家,持股比例大于5%的有七家。
5月31日,都邦财险发布关于变更注册资本有关情况的信息披露公告。公告显示,本次公司共增发股份4亿股,每股单价1.00元,各增资股东以货币方式合计投入资金4亿元,本次增资扩股后,都邦财险注册资本增加至31亿元。
不过值得注意的,都邦财险14家股东中,有9家股东认购,共计认购2.8399亿股,尚有1.1601亿股的认购额度未由股东认购,进入下一轮同比例增资。
都邦财险在第三季度偿付能力报告中称,近期增资资金已到位,待批复后公司偿付能力充足率将有较大幅度的提升。同时高度重视操作风险、公司治理等方面存在的问题,推动整改工作,改善风险综合评级中操作风险的不利情况。随着新任“掌门”走马上任,都邦财险能否走出亏损泥潭?我们将持续关注。
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