3月1号实行！保险销售重磅新规落地

去年9月28日，金融监管总局发布了《保险销售行为管理办法》，自2024年3月1日起施行，即本月初开始正式实施！

办法共6章50条，将保险销售行为分为保险销售前行为、保险销售中行为和保险销售后行为三个阶段，区分不同阶段特点，分别加以规制。

1.售前行为管理，对保险公司、保险中介机构业务范围、信息化系统、条款术语、信息披露、产品分类分级、销售人员分级、销售宣传等进行规制。

2.售中行为管理，要求保险公司、保险中介机构了解客户并适当销售，禁止强制搭售和默认勾选，在销售时告知身份、相关事项，提示责任减轻和免除说明等。

3.售后行为管理，对保单送达、回访、长期险人员变更通知、人员变更后禁止行为、退保等提出要求。

去年12月，大家人寿正式颁布《大家人寿个人保险代理人销售资质分级管理办法（试行）》（下称《试行办法》），成为业内首家颁布代理人销售能力资质等级标准的寿险公司。

《试行办法》采用对高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权的基本原则，建立了与销售能力资质对应的分级销售授权机制，综合从业年限、专业知识、销售能力、诚信水平、学历状况等基础要素将代理人能力划分为初级、中级、高级和特级四个等级。

此外，也有多地出台进一步细化措施，加强对保险销售行为的规范管理。如金融监管总局辽宁监管局印发《关于进一步强化销售管理，促进保险业务平稳健康发展的通知》，要求各公司将《销售办法》列入本公司和从业人员今年末和明年初的重点培训内容。

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