金融监管总局正式启动税延养老保险与个人养老金衔接！

2023年09月06日
14:38
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9月5日，国家金融监督管理总局发布了《关于个人税收递延型商业养老保险试点与个人养老金衔接有关事项的通知》。《通知》给衔接工作设定了时间表，明确于2023年底前完成各项工作。

《通知》给银保信公司、试点公司设定了“时间表”，要求各单位在限定时间内完成衔接工作。为方便享受税收优惠，投保人也应尽快申请变更。

《通知》要求，个税递延型养老保险试点公司应当有序开展个税递延型养老保险试点业务与个人养老金衔接，原则上于2023年底前完成各项工作。

《通知》印发之日起3个工作日内，银保信公司根据个税递延型养老保险信息平台信息向各试点公司提供其个税递延型养老保险保单信息，包括投保人基本信息、交费信息等。

《通知》印发之日起15个工作日内，试点公司应当确定个税递延型养老保险保单信息并反馈银保信公司。

《通知》还明确，收到投保人保单变更申请后，试点公司应当提示其对2022年和2023年两个年度的个税递延型养老保险交费和个人养老金资金账户交费进行核对，如当年上述两项交费合计超过12000元的，投保人可以持相关交费证明申请退还个税递延型养老保险超额部分保费。

试点公司应当取得投保人对是否需要向其退还部分保费的确认。如投保人提出退还保费申请，试点公司应当在10个工作日内核实相关证明，退还超额部分保费，并取得投保人确认。

《通知》显示，自2023年9月1日起，银保信公司关闭个税递延型养老保险信息平台保险合同新单接口，停止个税递延型养老保险投保人新开户功能，停止向投保人出具个税递延型养老保险税收扣除凭证。自2023年9月1日起，试点公司停止向新客户销售个税递延型养老保险产品，支持将个税递延型养老保险保单变更为个人养老金个税递延型养老保险保单。

原银保监会自2018年6月起先后公示了五批共23家经营个人税收递延型商业养老保险业务保险公司名单，包括中国人寿、太平洋人寿、平安养老、新华人寿、太平养老、太平人寿、泰康养老、泰康人寿、阳光人寿、中信保诚、中意人寿、英大人寿、人民人寿、民生人寿、工银安盛人寿、东吴人寿、建信人寿、恒安标准人寿、交银康联人寿、光大永明人寿、利安人寿、复星保德信人寿及合众人寿。

文章来源：国家金融监督管理总局官网、百度百科，圈中人整理编辑

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