一寿险支公司责任人被罚禁业两年！

2023年08月07日
15:38
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2023年8月4日，国家金融监督总局辽宁监管局发布了3则行政处罚决定书，对某人寿保险股份有限公司抚顺中心支公司及三位负责人做出处罚。

该寿险公司抚顺中心支公司存在欺骗投保人、内控管理不到位的违法违规行为。监管部门对该寿险公司抚顺中心支公司及三位负责人处罚款共15万元，并对其中一名负责人作出禁止进入保险业两年的行政处罚。

公告内容如下：

经查，该寿险公司抚顺中心支公司存在以下违法违规行为：

一、欺骗投保人

2018年9月至2021年10月期间，该寿险公司抚顺中心支公司在销售“****金典人生终身寿险”产品过程中，对“减保领取”进行了错误解读，并按错误解读方式销售。涉及保单277件，涉及首期保费3347.8万元，续期保费4598.8万元。

二、内控管理不到位

截至2023年3月14日，根据民事诉讼判决结果，该寿险公司抚顺中心支公司离司员工范某某，在离职后的2012年8月21日至2016年2月12日期间，仍在保险公司的营业场所内，以****人寿保险股份有限公司抚顺中心支公司工作人员的名义，与熊某某、王某等共9人签署保险合同，共收取保险费用277.5万元，涉嫌合同诈骗。该寿险公司抚顺中心支公司存在职场管理有漏洞，内控管理不到位问题。

综上，我分局决定作出如下行政处罚：

上述欺骗投保人行为，违反了《中华人民共和国保险法》第一百一十六条的规定，但该寿险公司抚顺中心支公司发现问题后主动联系客户，弥补客户损失，消除事件影响，未酿成严重后果。依据《中华人民共和国保险法》第一百六十一条以及《中华人民共和国行政处罚法》第三十二条，对该寿险公司抚顺中心支公司处以罚款人民币十万元；

对该行为的相关负责人李**作出警告并处三万元罚款的行政处罚（李**作为时任该寿险公司抚顺中心支公司总经理，发现问题后主动联系客户，弥补客户损失，消除事件影响，未酿成严重后果，根据《中华人民共和国行政处罚法》第三十二条“当事人有下列情形之一，应当从轻或减轻行政处罚：（一）主动消除或者减轻违法行为危害后果”，对李**依法从轻处罚）；

对该行为的相关负责人张**作出禁止进入保险业两年的行政处罚。

上述内控管理不到位行为，违反了《保险公司管理规定》第五十五条的规定。依据《保险公司管理规定》第六十九条，对该寿险公司抚顺中心支公司予以警告，并处以罚款人民币一万元；对该行为的相关负责人郭**处以罚款人民币一万元。

综上，对该寿险公司抚顺中心支公司予以警告，并处以罚款合计15万元，并对其中一名负责人作出禁止进入保险业两年的行政处罚。

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