一、2013年总体经营情况

2013年，华泰人寿实现规模保费28.92亿元，同比增长1.2%;监管准则口径下实现标准保费25.17亿元，同比增长17.9%。个险渠道新单标准保费收入3.86亿元，同比增长7.3%；银保渠道累计实现新单标准保费1.58亿元，同比下降38.6%，其中趸缴标准保费收入7227万元，同比下降28.4%，期缴标准保费收入8558万元，同比下降45.3%；团险渠道累计实现标准保费1.24亿元，同比增长5.7%；多元化渠道实现标准保费1136万元；续期保费收入18.38亿元，同比增长32.4%。

公司在注重财务收益的同时，不断提升公司价值。2013年，公司净利润为-7227万元，同比减亏1.43亿元。总资产达到187亿元，扣除回购金融资产后总数为179.1亿元，较年初增长4.3%。净资产14.45亿元。2013年度，按照中国会计准则(China GAAP)，公司偿付能力充足率为185%。

二、系统制定和积极宣导战略发展规划，有序开展战略落地工作

为实现公司长期可持续的发展和为客户、股东创造更多的价值，公司从2013年伊始启动了中长期战略发展规划的修订工作，明确了公司中长期战略发展愿景，提出了三年（2013-2015）战略发展目标，明确了“以客户需求为导向”为指导思想，以“改进提高、创新发展”为指导方针，并确定了六项重要举措：一是有效提升代理人产能；二是建立以客户需求为导向的产品体系；三是优化管理流程和管理费用，提升运营效率；四是完善绩效考核和奖惩机制，体现差异化原则；五是建立完善的教育培训体系；六是专业顾问营销模式的试点与推广。

三、注重自主经营渠道建设，提升各业务渠道内涵价值

在渠道建设方面，个险渠道重点加强了绩优体系建设和基础管理体系建设，多项关键指标得以明显提升。个险于年内全面梳理了各级业务发展人员（ADD）管理流程，各机构对各级业务发展人员的管控及考核意识得到加强。附加险件数占比从2012年37.2%提升到2013年的62%，新业务价值提升25.8%，价值提升高于保费增速。结合公司整体战略规划，个险于下半年在南京启动了专业顾问营销模式试点—金领理财师项目，注重专业培养、精细管理，力求探索出一条适合华泰的创新之路；银保渠道明确了“确保价值的有效增长”的战略导向，强调统一思想，全面转型突破。在二季度全面停售趸交专项产品，并下调趸交产品费用率，业务重心向期交转型。停售趸交专项产品后，银保业务平台有所下降，但银保新业务价值在三季度实现由负转正；团险渠道保费平台稳步提升的同时，业务结构进一步优化，小额信贷意外险渠道获得了长足的发展，年度保费增长率为54%，企业补充医疗险占比同比降低7.77%，短期险保费年度增长率为9.38%（不含年金险折标），交叉销售团单年度增长率为54%。团险还积极开拓中介业务，启动了与专注于中国高净值人士财富管理服务的诺亚财富公司的深度合作。

四、开发与中高端市场相适应的产品

在2013年下半年，公司先后推出“百万爱驾综合保障计划”和“百万财富综合保障计划”两款重要产品。前者以保障需求为主，专为私家车家庭及商旅人士设计；后者以理财需求为主，提供中长期稳健理财和财富保障传承的解决方案。“百万爱驾”产品推出后，8、9两月平均销售件数过万，创造了华泰成立以来单月件数的最高纪录，并获得了客户、代理人、监管和媒体的一致好评。

五、落实成本管控规划，减亏成效较为显著

公司在年初即严格定义和分析了投产比，制定了投产比改善计划，引导各分支机构主动减少不产生效益以及低效益的费用支出，提高管理效率。为了贯彻落实“改进提高”的工作方针，公司在年初启动了机构差异化管理项目，以期实现“优化机构资源配置，提高机构产能，改善投产比”的目标，初步建立了兼顾产能及投产比的两维机构评价体系雏形，完成了现有分支机构的数据测评。为配合战略规划的全面落地，公司积极落实成本管控。结合各级机构实际产能，通过梳理各机构人员架构及职场成本，确定了2013年需要优化的各项费用，严格跟进费用执行情况。截至年底，公司年度管理费用执行率为89.3％，管理费用累计节余6490万元。

六、积极推动运营模式改革，全面搭建风险管理框架，持续贯彻合规经营理念

公司于年内完成了全面风险管理的基本框架搭建工作，实现了对公司经济资本的计量，资产管理各方的责权利更加明晰，对投资风险的管理进一步加强，通过积极、主动的全面资产负债及现金流匹配跟踪管理，改善了公司投资账户的流动性。此外，在整体战略规划的指导下，公司明确了进一步优化合规、内控以及风险管理工作的战略落地措施。