业内首个！大家人寿推出代理人销售资质分级管理办法！

近日，大家人寿正式颁布《大家人寿个人保险代理人销售资质分级管理办法（试行）》（下称《试行办法》）。大家人寿称，该公司成为业内率先颁布代理人销售能力资质等级标准的寿险公司，这也意味着酝酿已久的保险代理人分级管理制度建设向前迈出了实质性步伐。

《试行办法》采用对高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权的基本原则，建立了与销售能力资质对应的分级销售授权机制，综合从业年限、专业知识、销售能力、诚信水平、学历状况等基础要素将代理人能力划分为初级、中级、高级和特级四个等级。

此外，考核评价机制中涵盖晋级考核机制和降级考核机制。引入严格的品质管理管理指标考核，用品质考察分值的方式纳入代理人资质升降级管理。

在销售资质的分级管理方面，大家人寿实行差别授权：

一是按照保险产品复杂程度，对不同销售能力资质进行产品差别授权，实现“合适的人卖合适的产品”“将合适的产品卖给合适的人”；

二是差异化授权代理人参加专业认证培训，比如中级资质可报名健康财富规划师培训，高级资质可报名保险金信托规划师培训，特级资质可报名私人财富规划师培训；

三是分级配置运营管理权限，包括核保、核赔和保全管理的差异化授权，授予高能力代理人更敏捷的运营决策权。

今年9月，金融监管总局发布《保险销售行为管理办法》中提到的“保险公司、保险中介机构应当支持行业自律组织发挥优势推动保险销售人员销售能力分级工作，对所属保险销售人员进行分级，并与保险公司保险产品分级管理制度相衔接”。

11月，中国保险行业协会研究起草《个人保险代理人销售能力资质等级标准（人身保险方向）（讨论稿）》（下称《讨论稿》），拟对保险代理人设四个等级，由低到高分别为四级（初级）、三级（中级）、二级（高级）、一级（特级）。

文章来源：大家人寿、金融监管总局、中保协，圈中人整理编辑

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