近日，保险业协会下发了关于征求《个人保险代理人销售能力资质等级标准(人身保险方向) (讨论稿)》。

根据《标准》，保险代理人拟设四个等级，由低到高分别为四级（初级）、三级（中级）、二级（高级）、一级（特级）。代理人级别鉴定分为理论知识考试、技能考核以及综合评审。网上也流传了一份保险代理人分级知识大纲讨论稿，具体如下：

在此次全国实施分级之前，有多个地方协会已经具有实施经验。

2020年，广西保险行业协会组织各会员单位草拟了《广西保险销售从业人员销售资质分级分类管理办法》，2021年10月，以行业自律形式正式实施。广西保险行业协会明确“分级测试考核+销售资质授权+分类执业培训”全流程销售人员分级管理模式，并建立分级测试评价体系。

截至2023年5月，近13万广西保险销售人员报名分级测试，参考人数近11万，通过率达97%。其中，获初级资质7.08万人、中级资质3.23万人、高级资质7000余人、资深级资质2人。

广东省的分级培训从2018年1月开始实施，具体按照保险产品的社会影响程度、专业复杂程度将执业行为具体分为ABCD四类。

其中A类是基础类销售，包括除车险外的全部广义财产保险和全部普通型人身保险；B类是新型寿险类销售，包括分红保险、万能保险、投资连接保险和变额年金；C类是车险类销售；D类是综合类销售，包括ABC三项，主要面向专业中介。

山东省根据销售人员的培训测试和个人综合素质有关情况，销售人员的销售能力分为4个级别，即初级、中级、高级、资深级。销售人员的分级分类执业培训种类分为A、B、C、D四类。A类为基础类，B类为人身险类（分为B1和B2两个能力层级），C类为财产险类（分为C1和C2两个能力层级），C2为高级销售能力级别，D类为非保险金融类。

目前山东省保险代理人62万人，取得分级分类资质42万人，中初级19万人、中级20万人、高级2.2万人、资深级20人。此外，山东未取得销售能力分级资质的销售人员很多，有29万人，占比32%。

而且在去年，也就是2022年10月，保险业协会就发布了《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划》，将力争用3年左右时间，实现以行业自律的形式，实施销售人员销售产品授权与销售能力等级相匹配的销售分级管理，并逐步推进销售能力资质分级纳入国家职业技能等级认定体系，以全面提升销售人员专业素质与职业技能水平。

2019年起，各保险公司开始摒弃“人海战术”转向“精英化”，保险行业代理人数量也在不断减少。公开数据显示，今年前7月人身险公司营销员合计293万人，仅有顶峰时期的30%。

从保险销售分级分类的执行情况来看，目前行业尚处实施初级阶段，未来仍有很长一段路要走。

文章来源：各省份保险行业协会，圈中人整理编辑