给客户回扣，涂改投保单，这些违规都要罚！

2023年09月12日
21:31
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2023年9月11日，国家金融监督总局山西监管局发布了1则行政处罚决定书，对某寿险公司晋城中心支公司及两位负责人做出处罚。

该寿险公司晋城中心支公司存在给予投保人、被保险人保险合同约定以外的利益行为、内控管理缺失行为的违法违规行为。监管部门对该寿险公司晋城中心支公司及两位负责人处罚款共8.9万元。

经查，该寿险公司晋城中心支公司存在以下违法违规行为：

一、给予投保人、被保险人保险合同约定以外的利益行为

2020年10月-2022年4月，该人寿晋城中支业务员闫**通过银行卡转账向客户给予保外利益13笔，金额合计60821元。涉及保单12件，保费61.84万元。

上述违法违规行为属于给予投保人、被保险人保险合同约定以外其他利益。该行为违反了《中华人民共和国保险法》第一百一十六条“保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为：（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或其他利益”的规定。

二、内控管理缺失行为

抽查2021年1月到2022年6月团险投保资料，3份投保单存在涂改问题，2份投保单存在签名和盖章不规范问题。上述违法违规行为属于内控管理不严格，单证管理不规范问题。该行为违反了《保险公司管理规定》第五十五条“保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度”。

综上，山西分局决定作出如下行政处罚：

上述给予投保人、被保险人保险合同约定以外利益行为违反了《中华人民共和国保险法》第一百一十六条规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百六十一条以及第一百七十一条，山西分局决定对该人寿晋城中支责令改正，处7万元罚款；对闫**给予警告，并处1.5万元罚款。

上述内控管理缺失行为违反了《保险公司管理规定》第五十五条的规定。根据《保险公司管理规定》第六十九条，山西分局决定对该人寿晋城中支责令改正，给予警告，处以2000元罚款；对赵*给予警告，处以2000元罚款。

综上，山西分局决定对该人寿晋城中支处7.2万元罚款，对相关负责人分别罚款1.5万元与2000元。合计罚款8.9万元！

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