国家金融监督管理总局襄阳监管分局行政处罚决定书（襄金监罚决字〔2023〕3号）

当事人：湖北华欣保险公估有限公司

地址：襄阳市樊城区汉江北路与中原西路交汇处瑞城国际写字楼裙楼西2层

法定代表人：李X

当事人：李X

身份证件种类及号码：身份证4208211992XXXXXXXX

住址：湖北省京山市

职务：时任湖北华欣保险公估有限公司法定代表人兼总经理

根据《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我分局对湖北华欣保险公估有限公司（以下简称“华欣公估”）涉嫌违法违规行为进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利，当事人未提出陈述申辩意见。本案现已审理终结。

经查，华欣公估及其员工存在未足额缴存职业风险基金的违法违规行为。

时任湖北华欣保险公估有限公司法定代表人兼总经理李X，全面负责公司的经营管理，在2021年业务经营中未按照相关法律法规要求安排人员足额缴存职业风险基金，对案件发生负有直接责任和管理责任。

上述事实，有存款账户表、银行业务凭证、外部审计报告等证据证明。

综上，我分局决定作出如下行政处罚：

华欣公估未足额缴存职业风险基金的行为，违反了《保险公估人监管规定》第六十一条：“保险公估人建立职业风险基金的，应当按上一年主营业务收入的5%缴存，年度主营业务收入增加的，应当相应增加职业风险基金数额；保险公估人职业风险基金缴存额达到人民币100万元的，可以不再增加职业风险基金”之规定。

根据《保险公估人监管规定》第八十八条：“保险公估人有下列情形之一的，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款：（一）未按规定建立职业风险基金或者未按规定投保职业责任保险”之规定，《保险公估人监管规定》第一百零一条：“保险公估人违反本规定的，中国保监会及其派出机构除依照本章规定对该机构给予处罚外，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以下罚款”之规定，我分局决定对华欣公估予以警告，并处罚款人民币1万元的行政处罚；对李X予以警告，并处罚款人民币1千元的行政处罚。

当事人应自收到本处罚决定之日起十五日内，将罚款汇至如下指定账户，户名：XX（中央财政汇缴专户），开户银行：XX银行XX支行，账号:XXXXXXXXXXXX。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

当事人如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向国家金融监督管理总局湖北监管局申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

2023年8月28日