保险代理人培训不到位，公司及负责人被罚！

2023年08月15日
11:12
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2023年8月14日，国家金融监督总局新疆监管局发布了4则行政处罚决定书，对某人寿保险有限责任公司新疆塔城中心支公司及三位负责人做出处罚。

该寿险公司新疆塔城中心支公司存在个人保险代理人培训管理不到位，培训内容不全面，缺少对法律知识及职业道德等的学习；个人保险代理人档案管理不到位；个人保险代理人给予投保人保险合同约定以外的利益等违法违规行为。监管部门对该寿险公司新疆塔城中心支公司及三位负责人处罚款共2万元。

经查，该公司存在以下违法违规行为：

一、个人保险代理人培训管理不到位，培训内容不全面，缺少对法律知识及职业道德等的学习；个人保险代理人档案管理不到位

1.个人保险代理人培训管理不到位，培训内容不全面，缺少对法律知识及职业道德等方面的学习。2021年6月16至2022年4月2日期间，该公司培训部对保险代理人岗前培训、转正培训、月度培训均未开展法律法规和职业道德相关内容的培训。

2.两名个人保险代理人档案管理不到位。该公司未建立两名保险代理人完整的个人保险代理人培训档案。

二、个人保险代理人给予投保人保险合同约定以外的利益

一是裴某，系该公司个人保险代理人，承办投保人鲁某健康险业务时，向投保人鲁某红支付保险合同约定以外的利益2000元。二是王某，系该公司个人保险代理人，承办投保人张某等8人年金险业务和健康险业务时，向投保人张某等8人支付保险合同约定以外的利益5250元。

综上，我分局决定作出如下行政处罚：

该公司“个人保险代理人培训管理不到位，培训内容不全面，缺少对法律知识及职业道德等的学习；个人保险代理人档案管理不到位”的行为，违反了《保险代理人监管规定》第三十七条第一款、第三款的规定。根据《保险代理人监管规定》第九十四条的规定，我分局决定对该公司予以警告并处罚款人民币五千元的行政处罚；对该行为负责人金**予以警告并处罚款人民币三千元。

该公司个人保险代理人裴某、王某“给予投保人保险合同约定以外的利益”的行为，违反了《保险代理人监管规定》第七十条第四项的规定。根据《保险代理人监管规定》第五十三条第三款、第九十四条的规定，我分局决定对该公司予以警告并处罚款人民币五千元的行政处罚；对该行为负责人裴**予以警告并处罚款人民币二千元；对该行为负责人王**予以警告并处罚款人民币五千元。

综上，我分局决定对该公司及三位相关负责人予以警告并处罚款人民币两万元的行政处罚。

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