辽银保监罚决字〔2023〕3号

当事人：中国人民财产保险股份有限公司辽源市分公司

地址：吉林省辽源市龙山区健康路585号                        

主要负责人：XX

当事人: 陈XX

住址：辽源市龙山区

身份证号：22040219640417xxxx              

依据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》《中国银保监会行政处罚办法》等有关规定，我分局对中国人民财产保险股份有限公司辽源市分公司（以下简称人保财险辽源市分公司）涉嫌违法违规行为进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。当事人未提出陈述申辩意见。本案现已审理终结。人保财险辽源市分公司存在以下违法违规行为：

2017年10月27日，人保财险吉林省分公司向原吉林保监局报送了《关于补办中国人民财产保险股份有限公司辽源市分公司人民大街营销服务部保险营销服务许可证的请示》（吉人保财险发〔2017〕373号），吉林省分公司于2017年11月取回流水号为0182152的经营保险业务许可证，于2019年2月邮寄该许可证至辽源市分公司。省公司销售管理部经办人翟鹤与时任辽源市分公司销售管理部经理孙兵联系，告知其将辽源市分公司人民大街营销服务部经营保险业务许可证邮寄给陈XX。陈XX时任辽源市分公司销售管理部主管，于2019年2月收到省公司邮寄的人民大街营销服务部经营保险业务许可证。2023年3月14日，人保财险辽源市分公司向辽源银保监分局报来《关于人保财险辽源市分公司人民大街营销服务部机构许可遗失情况的报告》（辽人保财险发〔2023〕7号）。经查，人保财险辽源市分公司因管理不善，致使流水号为0182152的经营保险业务许可证遗失。经核实，遗失的经营保险业务许可证的机构名称：中国人民财产保险股份有限公司辽源市分公司人民大街营销服务部；许可证流水号：0182152；机构编码：000002220400042；机构住所：吉林省辽源市龙山区辽源市人民大街517号；成立日期：2004年6月18日；发证日期：2017年11月6日。

陈XX时任人保财险辽源市分公司销售管理部主管，负责保管省公司送达的许可证，对许可证遗失负有直接责任。

上述事实，有机构报告、内控制度、谈话笔录、报纸公告等证据证明。综上，我分局决定作出如下行政处罚：

人保财险辽源市分公司上述未妥善保管许可证的行为违反了《银行保险机构许可证管理办法》第十五条、《保险公司管理规定》第五十八条的规定。根据《银行保险机构许可证管理办法》第十八条，我分局决定对中国人民财产保险股份有限公司辽源市分公司处以警告并罚款1万元。

陈XX上述行为违反了《银行保险机构许可证管理办法》第十五条、《保险公司管理规定》第五十八条的规定。根据《保险公司管理规定》第六十九条，我分局决定对陈XX处以警告并罚款3,000元。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起十五日内持缴款码到财政部指定的代理银行进行缴款。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。（缴款码将在处罚决定书送达时告知。）

当事人如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向吉林银保监局申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

2023年6月14日