丹东银保监分局行政处罚决定书

丹银保监罚决字〔2023〕15号

被处罚单位名称：中国人寿保险股份有限公司宽甸满族自治县支公司

地址：丹东市宽甸镇中心路170号

法定代表人：王X

根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》《中国银保监会行政处罚办法》等有关规定，我分局对中国人寿保险股份有限公司宽甸满族自治县支公司（以下简称“你单位”）涉嫌违法违规行为进行了立案调查、审理，并依法向你单位告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利，在法定期限内，你单位未提出陈述申辩意见。本案现已审理终结。

经查，你单位存在以下违法违规行为：

内控管理不到位

经查，2021年1月1日至2021年2月28日期间，你单位销售人员吴某以给客户办理保险业务为由，要求客户配合进行刷脸、短信验证，擅自使用客户保险合同进行保单借款53667元，并将上述钱款非法占为己有，被法院判盗窃罪。发生此案除其本人原因外，同时也发现你单位相关业务办理流程风险管控不到位、人员管理有漏洞，存在内控管理不到位的问题。

上述事实，有调查笔录、刑事判决书、刑事裁定书、矫X任免文件及劳动合同等证据证明。

我分局决定作出如下行政处罚：

上述行为，违反了《保险公司管理规定》第五十五条规定，根据《保险公司管理规定》第六十九条，我分局决定对你单位处以警告并罚款人民币1万元。

你单位应自收到本处罚决定之日起十五日内，持缴款码到财政部指定的代理银行进行缴款。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

你单位如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向辽宁银保监局申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

中国银行保险监督管理委员会丹东监管分局

2023年5月29日

丹东银保监分局行政处罚决定书

丹银保监罚决字〔2023〕16号

当事人：矫X

身份证件种类及号码：居民身份证210***************

住址：宽甸县河畔花园***************

职务：时任中国人寿保险股份有限公司宽甸满族自治县支公司经理

依据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》《中国银保监会行政处罚办法》等有关规定，我分局对中国人寿保险股份有限公司宽甸满族自治县支公司（以下简称“该单位”）涉嫌违法违规行为进行了调查、审理，并依法向你告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。在法定期限内，你未提出陈述申辩意见。本案现已审理终结。

经查，你系该单位违法违规行为直接负责的主管人员：

内控管理不到位

经查，2021年1月1日至2021年2月28日期间，该单位销售人员吴某以给客户办理保险业务为由，要求客户配合进行刷脸、短信验证，擅自使用客户保险合同进行保单借款53667元，并将上述钱款非法占为己有，被法院判盗窃罪。发生此案除其本人原因外，同时也发现该单位业务办理流程风险管控不到位、人员管理有漏洞，存在内控管理不到位的问题。

经调阅该单位《辽宁保监局关于矫X任职资格的批复》（辽保监许可〔2018〕399号）等相关资料，并进行调查谈话，你是对以上问题直接负责的主管人员，应负直接责任。

上述事实，有调查笔录、刑事判决书、刑事裁定书、矫X任免文件及劳动合同等证据证明。

我分局决定作出如下行政处罚：

上述行为，违反了《保险公司管理规定》第五十五条规定，根据《保险公司管理规定》第六十九条，我分局决定对你处以警告。

你如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向辽宁银保监局申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

中国银行保险监督管理委员会丹东监管分局

2023年5月29日