中国银保监会长治监管分局行政处罚决定书

长银保监罚决字〔2023〕8号

当事人：山西同安保险代理有限公司

地址：山西省长治市潞州区潞阳门中路421号

法定代表人：郭X

依据《中华人民共和国行政处罚法》《保险代理人监管规定》等有关规定，我分局对山西同安保险代理有限公司涉嫌违法一案进行了立案调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。本案现已审理终结。

经查明，当事人存在以下违法违规行为：

未开立独立的佣金收取账户

山西同安保险代理有限公司开立公司账户，2021年1月至8月期间山西同安保险代理有限公司通过此账户除收取保险机构佣金外，同时还用于列支各项办公费用、劳务费支出、个人借款等，未开立独立的佣金收取账户。

上述事实，有山西同安保险代理有限公司保险许可证复印件、山西同安保险代理有限公司营业执照副本复印件、现场检查事实确认书、2021年1-8月公司账户流水等证据证明。

上述行为违反了《保险代理人监管规定》第四十九条“保险专业代理机构、保险兼业代理机构代收保险费的，应当开立独立的代收保险费账户进行结算。保险专业代理机构、保险兼业代理机构应当开立独立的佣金收取账户。保险专业代理机构、保险兼业代理机构开立、使用其他与经营保险代理业务有关银行账户的，应当符合国务院保险监督管理机构的规定”之规定。

依据《保险代理人监管规定》第一百零八条“保险专业代理机构、保险兼业代理机构有下列情形之一的，由保险监督管理机构责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款：...（三）未按规定使用银行账户的...”之规定，我分局决定对当事人责令改正，给予警告，处以5000元罚款。

当事人应自收到本处罚决定之日起15日内持缴款码到财政部指定的代理银行中进行缴款。逾期将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

当事人如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起60日内向山西银保监局申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

中国银保监会长治监管分局

2023年4月4日

中国银保监会长治监管分局行政处罚决定书

长银保监罚决字〔2023〕9号

当事人：郭X

住址：山西省长治市潞州区

所在单位名称：山西同安保险代理有限公司

职务：执行董事、总经理

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《保险代理人监管规定》等有关规定，我分局对当事人在山西同安保险代理有限公司担任执行董事、总经理期间，山西同安保险代理有限公司涉嫌违法违规行为进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。本案现已审理终结。

经查明存在以下违法违规行为：

未开立独立的佣金收取账户

山西同安保险代理有限公司开立公司账户，2021年1月至8月期间山西同安保险代理有限公司通过此账户除收取保险机构佣金外，同时还用于列支各项办公费用、劳务费支出、个人借款等，未开立独立的佣金收取账户。

上述事实，有山西同安保险代理有限公司保险许可证复印件、山西同安保险代理有限公司营业执照副本复印件、现场检查事实确认书、2021年1-8月公司账户流水、郭X任职文件、谈话笔录等证据证明。

上述行为违反了《保险代理人监管规定》第四十九条“保险专业代理机构、保险兼业代理机构代收保险费的，应当开立独立的代收保险费账户进行结算。保险专业代理机构、保险兼业代理机构应当开立独立的佣金收取账户。保险专业代理机构、保险兼业代理机构开立、使用其他与经营保险代理业务有关银行账户的，应当符合国务院保险监督管理机构的规定”之规定。

综合职务、岗位职责、履职情况以及在违法行为发生过程中所起的实际作用及调查的事实等方面，当事人于2020年6月至今担任山西同安保险代理有限公司执行董事、总经理，负责公司全面工作，对以上违法违规行为应当承担管理责任和直接责任。

依据《保险代理人监管规定》第一百零八条“保险专业代理机构、保险兼业代理机构有下列情形之一的，由保险监督管理机构责令改正，给予警告，没有违法所得的，处1万元以下罚款，有违法所得的，处违法所得3倍以下罚款，但最高不得超过3万元；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款：...（三）未按规定使用银行账户的...”之规定，我分局决定对当事人警告，并处以5000元罚款。

当事人应自收到本处罚决定之日起15日内持缴款码到财政部指定的代理银行中进行缴款。逾期将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起60日内向山西银保监局申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

中国银保监会长治监管分局

2023年4月4日