湖北银保监局行政处罚决定书（鄂银保监罚决字〔2023〕17号）

当事人：水滴保险经纪有限公司湖北分公司

地  址：武汉东湖新技术开发区关东街道关山大道355号光谷新世界中心A地块写字楼A栋11层01、02、03、09、10、11、12单元和13楼整层（自贸区武汉片区）

主要负责人：陈XX

当事人：胡XX

身份证件种类及号码：身份证 4201171992XXXXXXXX

住  址：武汉市新洲区

职  务：时任水滴保险经纪有限公司湖北分公司人力资源部经理

根据《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我局对水滴保险经纪有限公司湖北分公司（以下简称“水滴经纪湖北分公司”）涉嫌违法违规行为进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。在法定陈述申辩期内，当事人未提出陈述申辩意见，本案现已审理终结。

经查，水滴经纪湖北分公司存在以下违法违规行为：

未按规定对从业人员进行执业登记信息管理

截至调查时，水滴经纪湖北分公司共有经纪从业人员610人，均已在保险中介监管信息系统中办理执业登记，但存在登记信息不准确的情况。一是执业区域信息不准确。598名从业人员实际执业区域为“全国”，但登记的执业区域为“湖北省”或“陕西省”；二是开展互联网保险营销宣传信息不准确。378名从业人员实际开展互联网保险营销宣传，但未对“是否从事互联网保险营销宣传”标识进行勾选；三是隶属团队管理信息不准确。413名从业人员实际隶属团队管理，但在“是否隶属营销团队”一栏填写为“否”；四是用工合同类型信息不准确。128名从业人员实际与公司签订劳动合同，但在“用工合同类型”一栏填写为“代理合同”。

时任水滴经纪湖北分公司人力资源部经理胡XX作为执业登记工作的负责人，对违法违规行为负直接责任和管理责任。

上述事实，有事实确认书、情况说明、相关人员执业登记信息变更清单、询问笔录等证据证明。

综上，我局决定作出如下行政处罚：

上述“未按规定对从业人员进行执业登记信息管理”的行为，违反了《保险经纪人监管规定》（保监会令2018年第3号）第六十二条“保险经纪人应当对保险经纪从业人员进行执业登记信息管理，及时登记个人信息及授权范围等事项以及接受处罚、聘任关系终止等情况，确保执业登记信息的真实、准确、完整”的规定。依据《保险经纪人监管规定》第八十八条“保险经纪人未按规定聘任保险经纪从业人员，或者未按规定进行执业登记和管理的，由中国保监会及其派出机构责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款”的规定，我局决定对水滴经纪湖北分公司给予警告并处1万元罚款的行政处罚；对胡XX给予警告并处1万元罚款的行政处罚。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起十五日内持缴款码（将在处罚决定书送达时告知）到财政部指定的代理银行进行缴款。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

当事人如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起六十日内向中国银保监会申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

中国银保监会湖北监管局

2023年3月31日