行政处罚决定书（枣银保监罚决字〔2023〕7号）

枣银保监罚决字〔2023〕7号

当事人：山东华正保险代理有限公司

地 址： 山东省枣庄市滕州市北辛街道学院中路666号昊洋大厦401室

法定代表人：张XX

根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我分局对山东华正保险代理有限公司涉嫌违法违规行为进行了调查、审理，并依法告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。你公司未提出陈述申辩意见，本案现已审理终结。

经依法查明，山东华正保险代理有限公司存在编制、提供虚假的报表、资料，未开立独立的佣金收取账户的违法违规行为。

一、编制、提供虚假的报表、资料

检查发现，山东华正保险代理有限公司通过虚列主营业务成本等套取费用，涉及金额168161.7元。

上述事实，有山东华正保险代理有限公司营业执照、经营许可证，相关财务凭证，现场检查事实确认书等证据证明。

二、未开立独立的佣金收取账户

检查发现，山东华正保险代理有限公司未按照规定开立并使用独立的佣金收取账户，使用基本存款账户收取佣金、发放工资、列支费用等。

上述事实，有山东华正保险代理有限公司营业执照、经营许可证，现场检查事实确认书等证据证明。

综上，我分局决定作出如下行政处罚：

1.上述编制、提供虚假的报表、资料的行为，违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条、第一百三十二条的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条第一项的规定，我分局决定对山东华正保险代理有限公司予以罚款10万元的行政处罚。

2.上述未开立独立的佣金收取账户的行为，违反了《保险代理人监管规定》第四十九条第二款的规定。根据《保险代理人监管规定》第一百零八条第三项的规定，我分局决定对山东华正保险代理有限公司予以警告并罚款0.5万元的行政处罚。

综上，我分局决定对山东华正保险代理有限公司予以警告并罚款10.5万元的行政处罚。

你公司应当在接到本处罚决定书之日起15日内持缴款码到财政部指定的银行进行缴款。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款。

你公司如不服本行政处罚决定，可在收到本处罚决定书之日起60日内向山东银保监局申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起6个月内向山东省枣庄市薛城区人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

枣庄银保监分局

2023年2月24日

行政处罚决定书（枣银保监罚决字〔2023〕6号）

枣银保监罚决字〔2023〕6号

当事人：张XX

身份证号码：37010519750725XXXX

职务：山东华正保险代理有限公司总经理

根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我分局就当事人张XX对山东华正保险代理有限公司相关违法违规行为负直接管理责任一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及依法享有的权利。当事人未提出陈述申辩意见，本案现已审理终结。

经查，当事人张XX作为山东华正保险代理有限公司总经理，对山东华正保险代理有限公司以下违法违规行为负直接管理责任：

一、编制、提供虚假的报表、资料

检查发现，山东华正保险代理有限公司通过虚列主营业务成本等套取费用，涉及金额168161.7元。

上述事实，有现场检查事实确认书，相关财务凭证，张XX身份证件及任职文件等证据证明。

二、未开立独立的佣金收取账户

检查发现，山东华正保险代理有限公司未按照规定开立并使用独立的佣金收取账户，使用基本存款账户收取佣金、发放工资、列支费用等。

上述事实，有现场检查事实确认书、张XX身份证件及任职文件等证据证明。

综上，我分局决定作出如下行政处罚：

1.上述编制、提供虚假的报表、资料的行为，违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条、第一百三十二条的规定。张XX作为山东华正保险代理有限公司总经理对上述违法违规行为负有直接管理责任。根据《中华人民共和国保险法》（2015年修正）第一百七十一条的规定，我分局决定对张XX予以警告并罚款1万元的行政处罚。  

2.上述未开立独立的佣金收取账户的行为，违反了《保险代理人监管规定》第四十九条第二款的规定。张XX作为山东华正保险代理有限公司总经理对上述违法违规行为负有直接管理责任。根据《保险代理人监管规定》第一百零八条第三项的规定，我分局决定对张XX予以警告并罚款0.2万元的行政处罚。

综上，我分局决定对张XX予以警告并罚款1.2万元的行政处罚。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内持缴款码到财政部指定的代理银行进行缴款。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款。

当事人如不服本行政处罚决定，可以在收到本处罚决定书之日起60日内向山东银保监局申请行政复议，也可以在收到本处罚决定书之日起6个月内向山东省枣庄市薛城区人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决定不停止执行。

枣庄银保监分局

2023年2月24日