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玉米市场:“保险+期货”让农民吃下定心丸
[作者:中国证券报    时间:2017-5-15 9:23:26]

   从“蒜你狠”到“蒜你玩”,农产品价格的“过山车”,成为影响农户增收的重要风险。为抵御农产品价格波动风险,运用“保险+期货”服务三农已成为当前农业及期货市场的焦点。

  2016年是玉米市场化改革的第一年。经过一年的实践,东北地区玉米深加工企业、下游饲料企业、淀粉企业等都切实感受到了改革带来的成效。在东北黑土地上,去年参与玉米“保险+期货”创新试点的农户已经尝到了甜头。

  玉米期货引导作用显现

  至今,玉米市场化改革已走完一个年头。经过去年的实践,玉米市场相关主体对改革有了一定的体会。那么,去年以来,农户收益情况如何?深加工企业效益如何?新的一年,农户种植意愿又如何呢?

  据中国证券报记者了解,2016年3月,国家适时取消东北三省和内蒙古自治区玉米临时收储政策,调整为“市场化收购”加“补贴”的新机制,改革后的玉米价格要由市场来决定,价格不再承担补贴农民的功能。

  “玉米供给侧改革对北方地区玉米加工企业来说是一件好事。”据东北地区某深加工企业人士介绍,在国家实施玉米供给侧改革之前,收储把东北与华北的玉米价格拉得很离谱。东北每吨价格高出市场价一两百元,让东北企业窒息了。另外,玉米价格掉下来以后,跟美国进口玉米价格持平,这样也堵住了进口农产品对国内市场的冲击。现在,企业的开工率和收益率出现全面回升,今年一季度还扭转了去年亏损一亿多元的局面,实现1000多万元的利润。

  不仅东北地区深加工企业获得了实惠,玉米下游饲料企业、淀粉企业的贸易量也出现显著增长。“由于去年玉米市场取消临储收购,企业市场化收购极大地释放了市场的活力,使得玉米下游饲料企业、淀粉企业需求量大增,企业的贸易量也有了大的提升。”大连良运集团总裁助理、粮食购销有限公司总经理杨传辉表示。

  实际上,在2016年玉米收储制度取消之后,市场价格便出现大幅下跌。去年玉米期现价格呈现震荡走低态势,期货价格波动幅度不仅较2015年有所放大,并且跌幅也明显大于现货价格,直到年末,期现价差才逐渐收窄。

  东北地区一位粮食贸易商表示,去年上半年市场对玉米价格走势预期过分悲观,期货价格持续弱于现货价格。直至去年10月,玉米新粮外运遇阻,造成短期供应趋紧,市场逐渐转向关注玉米市场的利多支撑因素。期现市场相互影响、相互作用,玉米期货价格充分反映了市场各方预期,对种植结构调整有积极的作用。

  在去年我国“镰刀弯”等非优势区玉米面积调减3000万亩的基础上,今年将继续调减玉米种植面积1500万亩。而作为此次玉米供给侧结构性改革调减玉米面积的任务最重的省份——黑龙江,此次调减1000万亩,随后要发展什么品种将由市场决定。

  以黑龙江农垦总局北安管局赵光农场为例,该农场有50万亩耕地,以前主要种春小麦,2009年开始改种玉米,面积一度达到43万亩。这50万亩正好在“镰刀弯”内,今年种了30多万亩大豆,还有17万亩玉米。

  据了解,黑龙江西部地区的玉米种植面积缩减地区,改种多以大豆为主,其次便是水稻、马铃薯和其他杂粮。

  “保险+期货”为农民解忧“现在,农民、贸易商都开始关注期货价格了,现在做玉米贸易,不用期货工具肯定不行。玉米价格市场化改革以后,价格跟国际接轨,市场波动大,这也是玉米产业链参与期货进行套期保值的原因。”杨传辉说。

  上述东北地区某深加工企业人士也表示,今年4月底企业已与ADM签了基差合同,每个月交易1000吨玉米,以玉米期货1709、1801合约为参照,8个月共交易8000吨。企业可以一次性全部在期货市场套保,对方也可以一次性全部买入。另外,2014年底玉米淀粉期货上市后,对整个行业指导意义很大。除了价格标杆作用,市场竞争更加多元。“原来我们买玉米卖淀粉,只有现货交易的买卖双方博弈,现在有第三方加入,参与的主体更多了,我们是非常喜欢的。”

  据黑龙江省农垦总局北安农垦管理局赵光农场负责人介绍,该农场50万亩耕地的租金中原来有种植险,种植险覆盖冰雹和涝旱等自然灾害。但农民仍然面临价格波动的风险,去年114户农民参加了“保险+期货”试点项目,购买了1万吨大豆的价格保险,锁定卖价3780元/吨。他希望今年试点中能把种植险和价格险进行合并,来保障农户的收益。

  “通过2016年‘保险+期货’项目的运作,我们发现场外期权权利金过高,对‘保险+期货’试点的实施、扩大参与面积有一定的影响。希望监管层积极推进场内期权业务,以降低手续费成本,这对进一步完善项目产品设计、更加贴近农民需求将起到关键作用。”黑龙江省大豆协会会长、南华期货副总经理唐启军表示。

  据唐启军介绍,在大商所的支持下,2016年由吉林省农委牵头组织领导,永安期货及永安资本、人保财险吉林分公司、安华保险吉林分公司、中航安盟保险吉林分公司多方合作,以云天下农业投资公司作为参与主体,开展玉米“保险+期货”试点项目工作。截至2016年12月31日,试点项目在榆树市、德惠市、农安县、公主岭市、梨树县、扶余市为15073.12吨玉米现货提供价格保险,覆盖面积近2万亩,累计赔付农户129955.92元。

  “保险+期货”项目创新了玉米补贴方式,在助力农业供给侧改革方面发挥了重要作用。据永安期货相关负责人认为,该项目实施后,玉米种植户在面临市场价格下跌风险时,能获得有效的收入补偿,这是一种事后精准损失补贴,也实现了“价补分离”,为供给侧改革、调结构调面积提供了市场化方式。同时,按照市场价格定价,有利于促进整个玉米产业链的持续健康发展。

  此外,“保险+期货”项目创新了保险与期货融合的金融发展模式。保险和期货是两种金融产品,都是有效的金融手段,通过保险和期货两种手段的融合,能有效发挥保险和期货市场配置资源的作用,既能有效引导玉米种植主体的市场化生产行为,又能有效化解风险。

  试点品种多点开花“玉米市场化以后,玉米期货持仓量创造历史最高记录。对于企业参与套保来说非常有吸引力,市场参与积极性明显提高。”吉林云天化企业相关负责人表示,去年参与玉米期货交易的单位客户数量月均超过2000户,较2015年增加167.13%。

  数据显示,伴随着国内玉米市场化进程的推进,玉米期货市场的活力逐渐提升,2016年玉米期货持仓量创出历史新高,成交量和成交金额同比分别增长了190.72%和130.8%。今年前4月玉米期货成交量0.7亿手,同比增长90.49%;日均持仓184.6万手,同比增长77.08%,成交量和日均持仓量在全国农产品期货中均排名第一位。

  除玉米品种外,“保险+期货”试点品种也在不断扩容。据了解,2015年大商所推动期货公司和保险公司首创了“保险+期货”模式,2016年大商所在黑龙江、吉林、辽宁、内蒙古和安徽省开展了12个“保险+期货”试点项目,包括9个玉米试点、3个大豆试点,共计投保大豆3.45万吨,玉米16.65万吨,保费总额2648万元,上述项目均根据大商所期货合约确定目标价格和理赔依据。此外,目前,郑州商品交易所已在白糖、棉花品种开展了“保险+期货”试点,上海期货交易所也在筹划橡胶品种试点工作。

  “保险+期货”也成为期货扶贫利器,将继续发挥期货公司利用金融工具服务“三农”、服务实体的作用。

  中国证监会副主席方星海在日前曾表示,“保险+期货”模式利用市场化手段,在保障农民基本收入的同时,利用期货市场转移了保险公司的风险,具有十分重要的现实意义,值得继续推广下去。

  分析人士表示,“保险+期货”是营造一个共赢的局面,农民、期货公司、保险公司都能从中受益。种植户能够在农产品价格上得到保障,从而降低了市场价格波动的风险,而期货公司、保险公司通过提供服务,也能够从中获取一定的回报利润。

 
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