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银行统治下的保险:36家保险公司48个一把手出身银行
[作者:今日保    时间:2018-9-13 13:20:07]

  兜兜转转,回到原点。 

  从师出同门到分业经营,再到银保合并,一场澎湃的市场大调整。

  “三定”初落,人事先行。从早年的保险入股银行,到后来的银行开设保险,银行人跨界保险趋势明显。

 

 

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  《今日保》粗略统计,有36家险企董事长或总裁出身银行业,其中包括5家保险集团及中国信保、25家寿险公司、5家财险公司。

  1

  四大副部级险企五位正职出身银行

  国内11家保险集团中,5家集团的6位高管皆出自银行体系。其中包括人保集团、国寿集团、太平集团三大副部级险企,及国字号的太保集团、中再集团。

  另一家副部级险企中国信保的总经理王廷科也出自银行系统。

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  其中,四大副部级险企中,五名正职(董事长、总裁)出身银行,且多是大行班子成员。

  人保集团

  2018年7月上任的人保集团总裁白涛,出身工行。拥有近30年的银行工作经验,历任工行吉林省分行副行长、湖南省分行行长、资产风险管理部总经理等职务。

  2014后结缘保险,调任国寿集团副总裁;2016年底,转任中投副总经理、中央汇金总经理。

  2018年再度回归保险业,搭档缪建民,组成人保集团董事长+总裁的新班子。

  值得关注的是,这是白涛二度搭档缪建民。作为前同事,两人曾共同供职于国寿,一位时任总裁,一位任副总裁。

  近两年,人保集团历经或主动、或被动的高层人事调整、动荡后,新任董事长、总裁的银保组合到位,及随后发动的颇具雄途的“3411”工程、背负的A股IPO大动作,令这家新中国保险历史最悠久的保险公司看点颇多。

  国寿集团

  体量最大的副部级险企——国寿集团,董事长、总裁均出身银行系。

  新任董事长王滨,大型商业银行出身。1990年9月进入中国人民银行体系,担任黑龙江分行办公室副主任,1991年6月调任至央行办公厅任处长。

  1993年底进入中国农业发展银行,历任办公室主任、江西分行副行长、行长等职位,一待就是6年。

  2001年转至交通银行,从北京分行副行长升至总行副行长、执行董事。

  2012年,调入升格副部级的中国太平保险集团任董事长。2018年9 月,成为中国人寿集团董事长。

  另一位银行出身的国寿集团总裁袁长清,来自农行,有着20年左右的银行工作经历。

  1981年,加入央行;1985年进入工行;2000年,从工行新疆区分行一路升至总行,历任河南分行党委书记、行长、总行党委组织部长兼人力资源部总经理等职务。

  2008年转任中国光大(集团)总公司任党委委员、纪律检查委员会书记;2011年6月,任光大证券董事长;2013年8月,兼任光大证券总裁一职。

  2016年,又回到银行,任农行监事长一职,直至2017年5月调任至国寿集团任副董事长、总裁。

  “双银行”、丰富的跨金融领域经验的国寿董事长、总裁组合治下,子公司班子的先后调整,激烈的行业竞争、就位的综合金融,国寿的未来依旧令业界充满期待。尤其是面对竞争对手的压迫、行业回归的呼喊,“大哥”的定位依旧吸引着无数的目光。

  太平集团

  作为中国唯一一家总部位于香港的中管金融央企,2018年的中国太平先后完成总裁、董事长新老更替。近日,迎来新一任董事长罗熹。

  这位拥有26年大型商业银行经验,做过农行、工行副行长的太平集团一把手,曾与保险短暂结缘。

  银行科班出身的罗熹,做过银行学校教师,1987年进入农行。此后22年,从办公室秘书一路升至农行副行长、执行董事等要职。

  2009年底,罗熹进入工行,任副行长、执行董事、兼任多家工行海外子公司董事长。

  2013年11月,罗熹第一次短暂结缘保险,就任中国信保总经理、副董事长、党委副书记等职务。2016年初,转战总部位于香港的华润集团,任总经理;2018年9月,再次回归保险,担任太平集团董事长。

  联想2018年初,拥有多年保险从业经验的原国寿集团副总裁王思东升任太平集团总裁,和银行出身的罗熹组成的新班子,如人保般是一对“银保”组合。以“三年再造”为积淀,以“精品战略”为新起点的中国太平,将在“银保”新组合治下焕发怎样的光彩?

  中国信保

  中国信保,四大副部级险企之一,也是中国唯一一家政策型保险公司,近日也迎来了新任总经理王廷科。

  这位货币银行学博士,金融科班出身,具有丰富的保险从业经验,先后涉足银行业、信托业、资管业的金融大员,既有基层金融机构管理从业经历,也有总部高层管理经验。

  曾任中国光大(集团)总公司股权管理部总经理、光大兴陇信托有限责任公司党委副书记、光大金控资产管理公司股权董事、光大永明人寿保险公司董事、中国光大银行太原分行行长等职务。

  2016年,曾担任中国太平和中国太平保险集团(香港)有限公司执行董事,还担任太平人寿、太平财险和太平资管公司董事,任职三年。

  2018年6月,调任至中国信保任副董事长、总经理、党委副书记。

  王廷科的到位,填补了中国信保空缺了近两年半左右的总经理职务。

  太保集团

  除四大副部级险企之外,老三家之一的中国太保集团总裁贺青也出身银行系。

  1972年出生的贺青,先后供职于中国工商银行上海市分行、美国大通银行上海分行和上海银行。

  在上海银行期间,曾历任浦东分行行长助理,国际业务部总经理,总行金融部总经理,总行行长助理、副行长,是时任上海银行班子中最年轻的一位。

  2015年底,调任太保集团任党委副书记,后兼任副总裁;2017年升任总裁。

  作为中国保险市场上收揽最多保险牌照的险企,太保被认为是中国最契合保险业发展轨迹的保险集团,进入转型2.0阶段的太保颇受保险行业关注。

  近两年其人事布局已然完成,一波席卷太保高层的人事调整袭来,集团董事长、总裁级,及重要子公司一二把手多完成更替。

  中再集团

  唯一的国字头再保险集团,中再的掌舵者袁临江拥有多年银行从业履历。

  这位有着近20年银行工作经验的金融大员,曾任中国光大银行信贷管理部总经理助理、中国光大银行信贷管理部副总经理、中国光大银行风险管理部副总经理。

  2005年8月,任中国光大银行北京分行副行长、风险总监;2007年12月,任中国光大银行重庆分行行长;2009年2月出任中央汇金投资有限责任公司农行派出董事;2011年2月,任中央汇金投资有限责任公司综合部副主任;2016年3月,任中国再保险(集团)股份有限公司党委书记,董事长。

  价格竞争争愈发激烈、保险公司需求持续低迷等不利因素挤压再保机构利润的情况下,如何将触角伸向更广阔国际市场,成为比肩瑞再、慕再这样的顶级再保机构,可以在全球任何市场均可以提供品类齐全的再保服务。

  作为中国唯一的再保险集团,长期履行国家再保险公司职能的中再背负与期待也更多。

  2

  33位寿险公司老总身出银行

  银行系险企皆在其中

  除上述集团险企及副部级险企外,依旧有25家寿险公司的33位高管出身银行。 

其中,工银安盛、中邮人寿、建信人寿、农银人寿、交银康联、招商信诺、中信保诚、中银三星、光大永明、中荷人寿10家银行系险企中,均有来自银行系统的人员。且工银安盛人寿、建信人寿、光大永明人寿、中荷人寿、农银人寿五家公司的董事长与总经理都是银行背景出身。

  其中,工银安盛、中邮人寿、建信人寿、农银人寿、交银康联、招商信诺、中信保诚、中银三星、光大永明、中荷人寿10家银行系险企中,均有来自银行系统的人员。且工银安盛人寿、建信人寿、光大永明人寿、中荷人寿、农银人寿五家公司的董事长与总经理都是银行背景出身。

  工银安盛作为由五大行之一的工商银行控股的合资险企,一二把手均出自工行体系,更具典型性。

  2018年4月,有着30多年银行从业经验的马健接替孙持平成为工银安盛人寿董事长;6月,原工行财务、会计部副总经理吴茜被任命为工银安盛总经理。

  由建设银行控股的建信人寿,董事长、总裁也均来自建行体系。

  作为建设银行副行长的章更生同样兼任建信人寿董事长,有着22年的建行工作经验;谢瑞平,具有30年的银行工作经历和经验,自1989年进入建设银行工作以来,历任建行总行资产负债管理部总经理助理、副总经理,股权与投资管理部副总经理等职务。

  另外,农银人寿董事长肖彬、总经理刘世安、交银康联人寿董事长侯维栋、中银三星人寿董事长兼总经理杨勃也分别来自控股母行。

  作为特定时段的寿险第一大渠道,银保渠道铸造了曾经的保费辉煌。规模保费一度从2013年的1.4万亿增至2016年的3.45万亿,增长了2倍之多。而这些银行系险企,更是借助股东之力,一路高歌前行。

然而,随着监管政策趋严,保险回归保障大势的逼近,银保渠道日渐滑落。但作为有五大行背景下的险企,或许是未来为数不多的银保增长极。

  然而,随着监管政策趋严,保险回归保障大势的逼近,银保渠道日渐滑落。但作为有五大行背景下的险企,或许是未来为数不多的银保增长极。

  数据显示,2018年上半年,工银安盛、建信人寿、交银康联、农银人寿、中银三星分别实现净利润3.31亿元、2.61亿元、2.1亿元、4.68亿元、0.46亿元。

  值得关注的是,银行系险企大发展的同时,也在消耗更多的资本金。2月,中邮人寿增资50亿元;5月,交银康联拟增资30亿元,业务的快速增长导致对偿付能力提出了更高的要求。

  除银行系险企外,富德生命人寿、前海人寿、幸福人寿等曾经的资产驱动负债型险企也有银行出身的高管,但多是支行体系出身。

  如富德生命人寿总经理张汉平曾任建设银行揭阳市东城支行行长等职务;前海人寿董事长张金顺出自民生银行体系,总经理刘宇峰出自工行体系;幸福人寿董事长刘明出身地方建行。

  另外,作为偿付能力长期垫底的新光海航人寿、中法人寿两家险企中也有来自银行业的高管。

  新光海航人寿董事长成小云曾先后任职于中国农业银行、广发银行广州分行、合肥农商业银行等;中法人寿董事长袁宏林曾就职于中国银行、招商银行等,拥有22年的银行工作经验。

  3

  5家财险公司8位掌门人从银行跨界保险

  较寿险而言,财险公司中来自银行系统的一二把手较少。原因,或许与财险性质相关,离银行较远,渠道发展不依靠银行。

据统计,5家财险公司的8位高管有着一定的银行从业经验。其中包括众安保险、中银保险、建信财险等。

  据统计,5家财险公司的8位高管有着一定的银行从业经验。其中包括众安保险、中银保险、建信财险等。

  众安保险

  作为第一家互联网险企,众安在线CEO陈劲出自银行体系。其历任招商银行董事会办公室副主任、中信银行股份有限公司信用卡中心总裁等职务,拥有十几年的银行从业经历。

  1994年5月至2001年3月,担任招商银行董事会办公室副主任;2001年3月至2002年7月,转任招商证券任总裁助理;2002年7月至2005年7月, 任招商基金管理有限公司副总经理 ;2005年7至2014年5月, 回归银行,担任中信银行信用卡中心总裁 ;2014年6月,跨界至保险,担任众安在线CEO。

  跨界而来的陈劲带领众安以保险科技第一股名义登陆H股,一度逼近新华保险市值,风光无限。但是高市值、飞速前进的保费规模和尚未盈利的市场表现中,也引来诸多争议。

  中银保险

  除众安外,作为财险板块中银行系险企的代表,中银保险的董事长、总经理皆出自中国银行体系。

  周功华,自1995年加入中国银行,先后任信贷二部干部、信贷管理部风险管理处副处长、资产保全部保全一处处长、资产保全部规划管理处处长等职位,后升至中国银行北京市分行副行长,有着近20年的银行工作经验。2016年7月,开始担任中银保险董事长。

  田传战,历任中国银行金融研究所政策研究室副主任、人力资源部副处长、中国银行苏州分行行长助理、副行长、中国银行公司金融部(中小企业部)助理总经理、业务总监、中国银行中小企业部副总经理等职务,有着丰富的银行从业经历。

  面对竞争更残酷的财险市场,行业性亏损成为普遍现象。一众中小财险公司不可避免的面临市场份额渐被巨头蚕食、赖以生存的车险费用率上升、承保利润难堪,非车险创新无门的困境。

  2018年上半年,获得0.93亿元盈利的中银保险已位列盈利险企之列,虽有中国银行的有力支持,但面对车险市场的回落,在商车费改及转型发展之下,依旧艰难。

  另外,建信财险、都邦财险董事长与总经理也都来自银行系统。

  建信财险刚刚获批的董事长王云1987年进入建行,有30年的银行工作经历和经验;总裁张清华也来自建设银行体系,历任中国建设银行资产保全部副总经理、中国建设银行信贷管理部副总经理等职务;

  都邦财险董事长郑国如有着十几年的银行工作经验;总裁陈正银曾在中国银行工作7年左右。

  锦泰财险只有董事长来自银行体系。资料显示,邓明湘曾任成都银行副行长。

  值得关注的是,不同于中国保险市场,银行是销售寿险的主力渠道。北美市场,银行更多销售的是财险产品。

  从银行偏重短期产品销售的性质看,财险产品的“短平快”特点也更符合银行销售风格,工行联手人保卖车险已经开始。

 
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